利用 Oracle Profitability and Balance Sheet Management 提高盈利能力并获得洞察

随着云技术的不断成熟，金融机构正逐步将财务、资金管理及合规职能从本地系统迁移至云端。根据 IDC 预测，到 2025 年，全球金融应用市场将达到 447 亿美元，其中云端市场的年均增长率将达 13.9%。此外，Oracle 与 IDC 共同开展的全球财务现代化调研显示，超过一半（54%）的财务高管认为，财务规划与绩效管理软件是构建现代财务能力的关键工具。

作为财务、资金管理与财务规划分析一体化解决方案的领军者，Oracle 推出了 Profitability and Balance Sheet Management Cloud Service 套件。该套件涵盖多维度盈利管理、盈利分析、资金转移定价 (FTP)、资产负债管理 (ALM)、资产负债表规划与优化，以及独立的账户级现金流引擎服务。这些云原生 SaaS 服务为金融机构提供了必要的工具，可帮助其衡量并达成风险调整后的绩效目标，同时实现基于真实风险的产品定价。这些服务还能帮助评估利率变动、流动性风险、资本充足率及市场波动对金融机构的影响。

迁移至 Oracle Cloud，全面释放价值

在 Oracle 高度安全的云基础设施上，您不仅可以继续使用同样的全面盈利与资产负债管理功能，还能充分发挥云原生 SaaS 服务带来的优势。将本地部署应用迁移，不仅可显著降低总体拥有成本，还能提高敏捷性和工作效率。

性能

• 在 Oracle Cloud 上运行应用，有助提高灵活性和可靠性
• 与在本地部署或其它云基础设施上运行的部署相比，以更低的成本实现高性能
• 共享基础架构可助力业务整体提速，轻松应对高峰计算需求，实现弹性扩展（或缩减）

安全

• 在堆栈的每个层级提供企业级安全保障，确保在生命周期的每个阶段都实现用户隔离和数据加密
• 通过全面的日志数据和监视解决方案，实现精细化安全控制、合规性及可视化

成本节约

• 节省硬件成本，提高业务灵活性，并在短期和长期内提高效率

获利能力管理

在当今充满变数的业务环境中，面对内在波动性、利率上升以及客户行为变化等挑战，借助 Oracle Profitability Management Cloud Service，您可以有效应对盈利挑战。该服务提供强大的、高度可扩展的成本分配功能，以及多维度的盈利分析和报告，帮助您深入了解投资组合中利润和风险的真正驱动因素。

• 通过自定义分配逻辑，在任意层级深入开发与分析完整损益表，实现高效的成本与费用管理
• 通过报告功能提升运营效率，帮助您理解数据和结果、监控处理流程，并确保及时准确的成果
• 从多个维度准确评估盈利能力，识别并跟踪盈利能力最高的客户、产品、组织单位及业务线的趋势和成本结构
• 利用 Oracle Analytics 和 Data Visualizations，轻松识别趋势与机遇，以改善决策

资金转移定价

通过 Oracle Funds Transfer Pricing Cloud Service 的转移定价方法，了解影响企业绩效的关键因素，并精准计算资产与负债的收益差额。该服务能够准确评估客户、产品、渠道和业务线的盈利能力，并实现利率风险集中化，从而有效地对其进行管理。

• 通过分配由基准利率和附加利率组成的多个 FTP 利率，准确计算资金成本
• 在计算每个账户记录的每个组成部分 FTP 利率的资金费用和信用时，了解您实际面临的利率风险，并将抵销分录过账到资金中心
• 识别中断事件并计算其实际经济收益和损失，激励业务部门回收成本并增加收入

资产负债管理

为了满足日益严格的监管要求，企业需要采用多种方法准确衡量流动性风险和利率风险。Oracle Asset Liability Management Cloud Service 提供对盈利能力、收益稳定性以及整体资产负债表风险敞口的准确视图。该服务提供了一个集成的框架，支持高端 ALM 分析、动态交互式仪表盘、直观的报告、警报以及基于场景的假设分析。

• 通过高性能、可扩展的标准现金流引擎，准确地将任何货币的金融工具建模到账户级别
• 计算各种方案中的市场价值、收入、权益、资本以及流动性水平、趋势和比率
• 利用完整的收入模拟进行盈利预测，包括 FTP 预测，并将收入模拟与利率缺口和流动性结合到单一预测概念中

现金流引擎

近年来，现金流量预测在风险管理和资产负债表管理团队中的应用范围不断扩大，这一趋势主要归因于监管环境的演变以及风险与财务职能之间互动的增加。Oracle Cash Flow Engine Cloud Service 是一项独立服务，能够基于每日预测的利率，在单个账户层面计算每日现金流。这有助于进行更深入的分析，支持各种用例，包括流动性分析、压力测试情景以及其他众多应用。

• 使用独特的付款和重定价特性，生成账户级现金流
• 基于每日预测的利率在账户级别生成每日现金流
• 改善对分行流动性和现有现金的洞察
• 制定分析驱动的策略，以帮助及时且定期追讨逾期付款

资产负债表规划和优化

由于当前市场不断发展，要在考虑前瞻性风险的同时准确预测未来业绩变得更加困难。借助 Oracle Balance Sheet Planning and Optimization Cloud Service，金融机构可以全面掌握资产负债表和利差情况，包括每个预算和报告期间相关的丰富现金流信息，例如：

• 为现有及新业务准确规划净息差，涵盖现金流处理及 FTP 流程
• 使用预构建的规划表单和业务规则，收集规划分析师的预测数据
• 访问集成历史绩效指标，包括净息差、风险调整后回报、转账利率利差、分配成本及资本

值得信赖的集成技术与云技术服务供应商

30 多年来，Oracle 一直在金融服务行业树立标杆，致力于在财务、风险、资金管理、财务规划与分析 (FP&A) 及合规等领域提供集成分析应用。全新的 Oracle Profitability and Balance Sheet Management Cloud Services 套件可帮助金融机构以更低的总拥有成本实现卓越管理，提供更深入的业务洞察。Oracle 云原生 SaaS 架构可将性能和资产负债表管理应用整合到一个无缝集成的框架中。