打击人口贩卖（第一部分）：跟踪金钱的走向

人口贩卖网络通过一个精心设计的阴谋和欺骗体系来持续实施恶劣罪行并从中获利。揭穿这些阴谋并中断其背后的资金流动，对于扭转这一全球性灾难的发展态势至关重要。可喜的是，先进的金融犯罪管理技术为此带来了强大的工具和新的希望，将助力相关一线人员更好地识别和中断日益复杂的人口贩卖网络。

在本系列文章的第一部分，我们将探讨政府机构、执法部门、金融机构和其他组织能够如何通过跟踪金钱的走向来打击人口贩卖。在第二部分，我们将深入探讨金融犯罪管理技术能够如何助力打击人口贩卖。

人口贩卖网络的运转依托金融犯罪

人口贩卖是一个广义概念，涵盖性剥削、现代奴役、债务奴役和强迫犯罪行为。如今，人口贩卖不仅在数量和对人类的影响上达到了历史最高水平，贩卖者及其协助者的金钱收益也达到了历史最高水平。有资料显示，人口贩卖仅次于贩毒，是当下增长最快的跨国犯罪和最赚钱的金融犯罪之一。

相关统计数据已然令人震惊，但更重要的是，统计数据仅仅是对此类高度复杂、隐秘的犯罪活动的一瞥，甚至无法反映出对人类的影响。国际劳工组织发布的数据显示：

• 2021 年，全球约有 5000 万人生活在非法奴役中，其中 2760 万人被强迫劳动，2200 万人遭受着强迫婚姻
• 大约三分之一 (PDF) 的强迫劳动受害者是儿童，这一数字在过去 15 年里增加了两倍
• 在全球范围内，人口贩卖者每年不法获利估计高达 1500 亿美元
• 欧盟 (EU) 境内每年因人口贩卖造成的经济损失约有 27 亿欧元

与人口贩卖相关的金融活动包括受害者的交通、物流和住宿费用；剥削带来的收益；以及协助者之间的贿赂和腐败交易。尽管人口贩卖与金融犯罪之间存在明显关联，但实践中，这两者之间的内在隐性关联往往被忽视。因此，识别和监视交易模式有助于发现犯罪行为，是打击此类活动的一股巨大的颠覆性力量。从这个角度来说，金融机构在推进这项重要工作方面处于独特的地位，扮演着重要角色。

犯罪剖析：分析人口贩卖和金融犯罪的趋同演化

识别金融活动踪迹和可疑的非法交易是查明犯罪网络和打击人口贩卖的关键。这是一项艰巨的任务，需要大量的资源和专门知识来运用先进技术。这些重要工作要取得成功，还依赖所有关键利益相关方（包括政府机构、执法部门、金融服务机构、技术提供者、非政府组织、社区和幸存者）的积极奉献和密切合作。

让我们看看各项组织和倡议如何融合运用反金融犯罪策略来打击人口贩卖：

• 全球政策举措势头强劲：多年来，政府机构和执法部门通过跟踪资金运动轨迹，为打击人口贩卖打下了坚实基础。目前，他们关注的最新领域是人口贩卖的洗钱手法。
• 这得到了大力支持，全球多个治理机构都积极参与其中。例如，美国金融犯罪执法网络 (FinCEN) 根据《2020 年反洗钱法案》将人口贩卖列入了其反洗钱/反恐怖融资 (AML/CFT) 的优先事项清单；政府间国际组织金融行动特别工作组 (FATF) 发布了关于查明人口贩卖中的洗钱交易的相关指南；欧盟委员会出台了《欧盟打击有组织犯罪战略 2021-2025》，重点关注人口贩卖及其带来的金融收益。另外，拜登政府也发布了《打击人口贩卖国家行动计划》，呼吁采取更多措施来打击基于虚拟货币的人口贩卖。这些政策举措“组合拳”可提高人们的警惕性，促进所有利益相关方参与与合作。
• 金融服务组织增强 AML 计划：大多数人口贩卖的收益隐藏在隐蔽的金融活动之下，其中很大一部分资金通过合法的金融服务机构和加密货币进行转移。有鉴于此，银行和其他金融机构可通过识别和监视相关踪迹来防范人口贩卖。作为改进侦查措施的第一步，金融机构应增强 AML 计划，对人口贩卖网络以及它们如何在合法金融系统中进行交易提高认识和理解。实践中，一些金融机构实施的 AML/CFT 合规计划有助于更清晰地了解问题所在。通过对员工开展潜在危险信号、行为和财务指标、相关程序以及政策培训，金融机构可以更好地发现人口贩卖犯罪，开展调查。
• 新技术既催生新犯罪手段，也增强防范措施：如今人口贩卖者开始越来越多地利用技术进行犯罪，包括即时、安全的通信；远程接触受害者；以数字化方式管理金融交易；使用虚拟货币和资产等等。这些精通技术的犯罪分子不断升级工具和技术，使用更先进的技术来开发新的犯罪手段，以避免被发现和起诉。人口贩卖的违法性和隐秘性使得金融机构很难全面、准确地收集关于这些违法活动的信息。一方面，金融机构在识别人口贩卖时面临诸多障碍，包括识别交易指标（危险信号）、提供报告以及更新相关政策和程序。另一方面，金融机构如果在识别人口贩卖方面存在过失行为，会受到惩罚并面临重大声誉风险。

通过实施和增强创新性的 AML 合规解决方案，金融机构可以利用大数据、高级分析、人工智能、网络分析和其他现代技术来筛查客户和实体，监视交易，识别和报告可疑行为与交易。

坚决打击人口贩卖

人口贩卖犯罪终归高度依赖合法的金融基础设施和金融机构，显而易见，部署反金融犯罪监测系统将为打击人口贩卖带来宝贵机会。系统中的资金运动轨迹、非法活动踪迹以及其他交易数据模式，对于识别人口贩卖行为的源头和收益至关重要。

尽管前路艰苦，但所有参与方（政府机构、执法部门、金融机构、非政府组织和当地社区）在打击各种形式的人口贩卖方面比以往任何时候都更加投入，准备得也更加充分。

免责声明：本文提供的信息、观点和见解只代表作者个人立场，仅供一般信息用途使用。这些内容不构成法律意见；Oracle 不就此内容或据此信息采取的行动承担任何责任。