Comment les DAF peuvent moderniser la finance pour rester agiles et compétitifs

Le secteur bancaire a connu un impact progressif en raison de la pandémie. Bien que certains de ces effets puissent être de courte durée, certains changements pour les banques sont de nature durable. Non seulement les banques font face aux défis traditionnels liés à une faible efficacité, à des marges réduites et aux systèmes existants, mais elles sont également confrontées à des problèmes nouveaux et émergents, notamment les perturbations du marché causées par la FinTech et la BigTech, l'évolution des attentes des clients et les réglementations en vigueur. Selon McKinsey, 51 % des banques opèrent dans le monde avec un rendement des capitaux propres (ROE) inférieur au coût des capitaux propres (COE), et 17 % sont inférieurs de plus de quatre points de pourcentage au COE. De toute évidence, plusieurs banques ont encore des difficultés à créer de la valeur pour leurs clients, leurs collaborateurs et leurs actionnaires.

Faire avancer la finance dans un contexte de bouleversement

Alors que les banques s'efforcent d'améliorer leurs performances dans un environnement commercial dynamique et incertain, elles doivent impérativement disposer d'un meilleur contrôle et d'une meilleure vision de leurs propres données. Une analyse plus approfondie et une vue globale des données sont essentielles pour renforcer l'efficacité opérationnelle, améliorer l'évaluation des risques et canaliser les ressources vers les domaines de croissance. Il est essentiel que les opérations financières des banques accèdent aux données et les utilisent pour générer des informations et prendre des décisions afin d'orienter l'entreprise dans la bonne direction.

Affirmations des CFO des banques concernant leurs défis financiers les plus courants

Nous disposons de nombreuses données, mais nous manquons d'informations opportunes et précises pour la prise de décision.

Nous avons affaire à plusieurs outils et sources pour créer nos rapports, ce qui nous ralentit.

Face au volume de transactions en constante augmentation, nous avons besoin de meilleures analyses pour prendre des décisions éclairées et rester compétitifs.

Pour les banques et les institutions financières, la période de clôture financière annuelle moyenne est de 125 jours. Il s'agit d'un effort considérable pour les cycles de clôture mensuels, trimestriels et annuels, avec des processus et des systèmes qui ont une faible efficacité et des taux d'erreur élevés. Les équipes financières finissent par consacrer une grande partie de leur temps de production à la création de rapports et au rapprochement des résultats de sources de données multiples et disparates.

Les responsables bancaires ont besoin d'analyses de données précises et à jour aux deux extrémités du spectre :

• Détails précis : la rentabilité au niveau du produit, du client ou de la succursale est nécessaire pour résoudre les causes de perte de coûts et de revenus.
• Agréger, vue consolidée : visualisez les rapports coût-revenu, les indicateurs d'adéquation du capital, le plan d'investissement, le retour sur investissement, etc., pour suivre et générer des rapports, analyser et prévoir des aspects commerciaux critiques tels que les taux d'intérêt, la tarification des produits, la gestion actif-passif, etc.

Un environnement métier dynamique et en constante évolution renforce la complexité de la collecte et du reporting des données. Pour améliorer la fonction financière et devenir un partenaire commercial stratégique, il est essentiel d'adopter des capacités modernes pour mieux utiliser le temps passé sur les données et le reporting. Selon The Hackett Group, les collaborateurs des « organisations financières de classe mondiale » passent 17 % de temps en plus à analyser les données qu'à les collecter.

Selon le rapport du programme financier 2022 du groupe Hackett, les institutions financières cherchent à augmenter leurs dépenses technologiques de 7 % malgré une baisse du budget.

Une approche différente pour un objectif final identique

La modernisation des finances peut différer d'une banque à l'autre en raison de son niveau actuel de maturité et de ses priorités stratégiques. Certaines banques peuvent initier une transformation complète, tandis que d'autres peuvent adopter une approche modulaire pour se moderniser progressivement, domaine après domaine. Les solutions technologiques avec des analyses avancées, l'automatisation, la gestion des données et la gouvernance peuvent aider les banques à se moderniser. La technologie intégrée à l'ensemble de la pile, y compris un modèle de données centralisé, permettra aux banques d'être agiles et prêtes à répondre à toutes les nouvelles exigences.

Oracle Finance Modernization offre l'avantage d'un ensemble de solutions éprouvées qui ont été intégrées pour stimuler l'innovation et la transformation, notamment Cloud ERP, Cloud Infrastructure, Data Foundation et Profitability Management. Avec Oracle Finance Modernization, les banques peuvent augmenter considérablement leur efficacité et réduire leurs efforts pour gérer la fonction financière, notamment :

• Amélioration de la conformité et de la gestion des risques grâce à une qualité, une précision et une intégrité financières élevées
• Clôture financière accélérée et reporting connecté pour une efficacité opérationnelle accrue
• Planification et prévision agiles avec des outils avancés d'analyse et de gestion des données pour une planification continue
• Vue à 360 ° de la rentabilité ajustée pour tenir compte des risques, avec des informations sur les inducteurs et les indicateurs clés de performance dans plusieurs dimensions, notamment le produit, le canal, la zone géographique et le client individuel
• Flexibilité et sécurité du cloud pour permettre de normaliser les opérations dans toute l'entreprise, de garantir la sécurité et la fiabilité des données afin de faciliter la croissance et l'innovation sur un marché en constante évolution

Avec Oracle, les banques peuvent entamer leur parcours de modernisation financière en toute confiance et bénéficier de la vaste expérience que les experts d'Oracle ont réunie en travaillant avec les banques pour créer la fonction financière stratégique de l'avenir.