Como os CFOs podem modernizar as finanças para permanecerem ágeis e competitivos

O setor bancário sofreu um impacto incremental devido à pandemia. Embora alguns desses efeitos possam durar pouco, certas mudanças são de natureza duradoura para os bancos. Os bancos não apenas lidam com os desafios tradicionais de baixa eficiência, margens reduzidas e sistemas legados, mas também enfrentam problemas novos e emergentes, incluindo disrupções de mercado causadas por FinTechs e BigTechs, mudanças nas expectativas dos clientes e regulamentações em constante evolução. De acordo com a McKinsey, 51% dos bancos do mundo operam com um retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) abaixo do custo do patrimônio líquido (COE), e 17% estão abaixo do COE em mais de quatro pontos percentuais. Claramente, vários bancos ainda lutam para criar valor para seus clientes, funcionários e acionistas.

Avançando com as finanças em meio a uma estrada acidentada

À medida que os bancos se esforçam para ter um melhor desempenho em um ambiente de negócios dinâmico e incerto, é fundamental que eles tenham melhor controle e percepção de seus próprios dados. Análises mais aprofundadas e uma visão holística dos dados são cruciais para impulsionar a eficiência operacional, melhorar a avaliação de riscos e canalizar recursos para áreas de crescimento. É fundamental que as operações financeiras dos bancos acessem os dados e os utilizem para gerar insights e tomar decisões para orientar a organização na direção certa.

Declarações de CFOs de bancos sobre seus desafios financeiros mais comuns

Temos muitos dados, mas não temos insights oportunos e precisos para a tomada de decisões.

Estamos lidando com várias ferramentas e fontes para reunir nossos relatórios, o que nos atrasa.

Com o volume de transações cada vez maior, precisamos de melhores análises para tomar decisões informadas e permanecer competitivos.

Para bancos e instituições financeiras, o período médio anual de fechamento financeiro é de 125 dias. Esse é um esforço enorme em ciclos de fechamento mensais, trimestrais e anuais, com processos e sistemas de baixa eficiência e altas taxas de erro. As equipes financeiras acabam gastando grandes parcelas de seu tempo produtivo para gerar relatórios e reconciliar resultados de fontes de dados múltiplas e distintas.

Os líderes exigem análises de dados precisas e atualizadas em ambas as extremidades do espectro:

• Detalhes granulares: A lucratividade em nível de produto, cliente ou filial é necessária para abordar as causas de vazamento de custos e receitas.
• Visão agregada e consolidada: Visualize índices de custo para renda, indicadores de adequação de capital, COE, ROE, etc., para rastrear e relatar; analisar e prever aspectos críticos de negócios, como taxas de juros, preços de produtos, gestão de ativos e passivos, etc.

Um ambiente de negócios dinâmico e em constante mudança aumenta a complexidade da coleta e dos relatórios de dados. Para elevar a função financeira e emergir como um parceiro comercial estratégico, são necessários recursos modernos para aproveitar melhor o tempo gasto em dados e relatórios. De acordo com o Hackett Group, os funcionários de "Organizações Financeiras de Classe Mundial" passam 17% mais tempo analisando do que coletando dados.

De acordo com o relatório Finance Agenda 2022 do Hackett Group, as instituições financeiras estão buscando aumentar os gastos com tecnologia em 7%, apesar do orçamento reduzido.

Abordagem diferente, mesmo objetivo final

A modernização das finanças pode variar de um banco para outro devido ao seu nível atual de maturidade e prioridades estratégicas. Alguns bancos podem iniciar uma transformação completa, enquanto outros podem adotar uma abordagem modular para modernizar gradualmente uma área por vez. Soluções tecnológicas com análises avançadas, automação, gerenciamento de dados e governança podem ajudar os bancos a se modernizar. A tecnologia integrada em toda a pilha, incluindo um modelo de dados centralizado, posicionará os bancos para serem ágeis e estarem prontos para enfrentar quaisquer novos requisitos.

O Oracle Finance Modernization oferece a vantagem de um conjunto comprovado de soluções que foram integradas para impulsionar inovação e transformação, incluindo Cloud ERP, Cloud Infrastructure, Data Foundation e Profitability Management, entre outros. Com o Oracle Finance Modernization, os bancos podem aumentar drasticamente a eficiência e reduzir os esforços para executar a função financeira, incluindo o seguinte:

• Melhoria da conformidade e gestão de riscos usando alta qualidade de dados, precisão e integridade financeira
• Fechamento financeiro acelerado e relatórios conectados para maior eficiência operacional
• Planejamento e previsão ágeis com ferramentas avançadas de análise e gerenciamento de dados para planejamento contínuo
• Visão de 360 graus da lucratividade ajustada para risco com insights sobre drivers e KPIs em várias dimensões, incluindo produto, canal, região e cliente individual
• A flexibilidade e a segurança da nuvem ajudam a padronizar as operações em toda a empresa, garantem a segurança e a confiabilidade dos dados para facilitar o crescimento e a inovação em um mercado em constante mudança

Com a Oracle, os bancos podem embarcar em sua jornada de modernização financeira com confiança e se beneficiar das vastas experiências que os especialistas da Oracle acumularam ao trabalhar com bancos para construir a função financeira estratégica do futuro.