Melhore a lucratividade e obtenha insights com o Oracle Profitability and Balance Sheet Management

À medida que a tecnologia de nuvem amadurece, as instituições financeiras estão migrando funções de finanças, tesouraria e conformidade dos sistemas on-premises. De acordo com a IDC, o mercado mundial de aplicações financeiras deve atingir US$ 44,7 bilhões até 2025, com a parcela desse mercado ocupada pela nuvem crescendo 13,9% até 2025. Além disso, nossa pesquisa global sobre modernização de finanças, conduzida com a IDC, revelou que mais da metade (54%) dos executivos financeiros indicaram que o software de planejamento financeiro e desempenho são as ferramentas mais importantes necessárias para desenvolver capacidades financeiras modernas.

A Oracle, líder em soluções integradas em finanças, tesouraria e planejamento e análise financeira, lançou seu pacote de serviços em nuvem Profitability and Balance Sheet Management Cloud Service. Inclui gestão de lucratividade multidimensional, análise de lucratividade, precificação de transferência de fundos (FTP), gestão de ativos e passivos (ALM), planejamento e otimização de balanços e um serviço autônomo de mecanismo de fluxo de caixa em nível de conta. Esses serviços SaaS nativos da nuvem fornecem as ferramentas necessárias para ajudar instituições financeiras a medir e atingir objetivos de desempenho ajustados ao risco e precificar produtos para refletir seu risco real. Eles também ajudam as instituições financeiras a entender melhor como são impactadas por ameaças de mudanças nas taxas de juros, liquidez, adequação de capital e exposição à volatilidade das taxas de mercado.

Aproveite a migração para a Oracle Cloud

Aproveite os mesmos recursos abrangentes de lucratividade e gerenciamento de balanço que você usa hoje, além das vantagens de executar serviços SaaS nativos da nuvem na infraestrutura de nuvem altamente segura da Oracle. Mover suas aplicações on-premises para a nuvem reduz seu custo total de propriedade, aumenta sua agilidade e melhora sua produtividade.

Desempenho

• Maior flexibilidade e confiabilidade ao executar suas aplicações na Oracle Cloud
• Alto desempenho a um custo menor em comparação com implementações executadas on-premises ou em outras infraestruturas de nuvem
• Infraestrutura compartilhada que capacita o seu negócio a funcionar mais rápido e a aumentar (ou diminuir) a escala para atender às demandas máximas de computação com facilidade

Segurança

• Segurança de alto nível em todas as camadas da pilha, garantindo o isolamento do usuário e a criptografia de dados em cada estágio do ciclo de vida
• Controles de segurança detalhados, conformidade e visibilidade por meio de dados de log abrangentes e soluções de monitoramento

Economia de custos

• Economia de custos de hardware, maior flexibilidade e maior eficiência a curto e longo prazo

Gerenciamento de lucros

Enfrente os desafios de lucratividade no ambiente de negócios dinâmico de hoje, com volatilidade inerente, aumento das taxas de juros e mudanças no comportamento do cliente com o Profitability Management Cloud Service da Oracle. Ele fornece uma funcionalidade de alocação de custos robusta e altamente escalável, além de análises e relatórios de lucratividade multidimensionais para entender os verdadeiros impulsionadores do lucro e do risco em seu portfólio.

• Desenvolva e analise P&Ls completos em qualquer nível de detalhe usando lógica de alocação personalizada para gerenciar a alocação de custos e taxas de forma eficiente
• Melhore as operações com relatórios para ajudar você a entender os dados e os resultados, monitorar o processamento e garantir resultados precisos e oportunos
• Avalie com precisão a lucratividade em várias dimensões, identifique e acompanhe tendências e estruturas de custos dos clientes, produtos, unidades organizacionais e linhas de negócios mais lucrativos
• Identifique facilmente tendências e oportunidades e aprimore a tomada de decisões com o Oracle Analytics and Data Visualizations

Preços de transferência de fundos

Entenda o que impulsiona o desempenho empresarial e determine o spread obtido em ativos e passivos utilizando métodos de precificação de transferência líderes do setor com o Funds Transfer Pricing Cloud Service da Oracle. A solução avalia com precisão a lucratividade ao longo das linhas de clientes, produtos, canais e negócios e centraliza o risco da taxa de juros para uma gestão eficaz.

• Defina com precisão o preço de custo dos fundos atribuindo várias taxas de FTP compostas por taxas básicas e adicionais
• Entenda sua exposição real ao risco de taxa de juros ao calcular encargos de financiamento e créditos para cada registro de conta e componente da taxa FTP e lance entradas de compensação em seu centro de financiamento
• Identifique eventos e calcule seus ganhos e perdas econômicos reais, incentivando as linhas de negócios a recuperar custos e aumentar a receita

Gerenciamento de ativos e passivos

Aborde regulamentações crescentes que exigem diversas técnicas para medir com precisão a exposição ao risco de taxa de juros e liquidez. O Oracle Asset Liability Management Cloud Service oferece uma visão precisa da lucratividade, estabilidade dos lucros e exposição geral ao risco do balanço patrimonial. Ele fornece uma estrutura integrada para análises de ALM de ponta, painéis interativos dinâmicos, relatórios intuitivos, alertas e análises de cenários hipotéticos.

• Modele com precisão qualquer instrumento financeiro em qualquer moeda até o nível da conta por meio de um mecanismo de fluxo de caixa padrão, escalável e de alto desempenho
• Calcular valores de mercado, rendimentos, patrimônio líquido e capital, bem como níveis de liquidez, tendências e índices em uma variedade de cenários
• Preveja o futuro usando simulação de renda total com lucratividade, incluindo previsão de FTP e combine simulação de renda com lacuna de taxa de juros e liquidez em um único conceito de previsão

Mecanismo de fluxo de caixa

Nos últimos anos, o uso de projeções de fluxo de caixa se expandiu entre as equipes de gestão de risco e balanço patrimonial, uma tendência amplamente atribuída à evolução das regulamentações e ao aumento da interação entre as funções de risco e finanças. O Oracle Cash Flow Engine Cloud Service é um serviço autônomo que calcula fluxos de caixa diários usando taxas de juros previstas diariamente no nível da conta individual. Isso possibilita uma análise mais profunda, dando suporte a uma variedade de casos de uso, incluindo liquidez, cenários de estresse e muitos outros.

• Gere fluxos de caixa no nível da conta usando características exclusivas de pagamento e reprecificação
• Produza fluxos de caixa diários usando taxas de juros previstas diariamente no nível da conta individual
• Melhore a percepção da liquidez das filiais e do caixa disponível
• Crie uma estratégia baseada em análises para ajudar a perseguir pagadores atrasados de forma rápida e regular

Planejamento e otimização de balanços

A dinâmica atual do mercado torna ainda mais difícil prever o desempenho futuro com precisão ao assumir riscos futuros. Com o Balance Sheet Planning and Optimization Cloud Service da Oracle, as instituições financeiras podem obter uma visão completa dos saldos e spreads, incluindo uma riqueza de informações de fluxo de caixa relacionadas para cada período de orçamento e relatório, como:

• Planejar com precisão a margem de juros líquida incorporando processamento de fluxo de caixa e FTP para livros novos e atuais
• Capturar previsões de analistas de planejamento usando formulários predefinidos e regras de negócios
• Acessar métricas de desempenho histórico integradas, incluindo margem de juros líquida, retorno ajustado ao risco, spread de taxas de transferência, custos alocados e capital

Uma líder confiável em tecnologia integrada e nuvem

Por mais de 30 anos, a Oracle estabeleceu o padrão no setor de serviços financeiros para a execução de aplicações analíticas integradas em finanças, risco, tesouraria, FP&A e conformidade. Nosso novo pacote Profitability and Balance Sheet Management Cloud Services pode ajudar instituições financeiras a alcançar excelência em gestão ao fornecer insights de negócios mais profundos com um menor custo total de propriedade. A arquitetura SaaS nativa da nuvem da Oracle combina aplicações de desempenho e gerenciamento de balanço em uma estrutura única e perfeitamente integrada.