Financial Services Profitability and Balance Sheet Management Cloud Services

Obtenha uma visão de desempenho ajustada ao risco

Avalie rapidamente os fatores de lucratividade por meio de análises informativas e faça os ajustes de risco necessários para otimizar o lucro com o Oracle Financial Services Profitability Management. Obtenha facilmente uma visão diária dos custos de gerenciamento de portfólios de clientes. Responda imediatamente às realidades do mercado e às mudanças nas taxas e reduza o tempo necessário para realizar análises de lucratividade.

Benefícios

• Identifique com precisão os clientes, produtos e linhas de negócios mais (e menos) lucrativos.
• Acesse facilmente relatórios gerenciais essenciais para um melhor acompanhamento de desempenho e gestão de rentabilidade.
• Capacite todos os usuários corporativos com acesso a análises e insights de lucratividade acionáveis.
• Acompanhe tendências de lucratividade e estruturas de custos com base nas principais dimensões.
• Realize análises de cenários em nível agregado para avaliar variações de lucratividade.

• Ficha técnica: Profitability Management (PDF)

Atribua um custo preciso de fundos para taxas básicas, liquidez, risco e incentivos

Determine a margem obtida sobre ativos e passivos e a margem resultante da exposição ao risco de taxa de juros para cada relacionamento com o cliente com o Oracle Financial Services Funds Transfer Pricing. Avalie com precisão a lucratividade ao longo do produto, canal e linhas de negócios e centralize o risco da taxa de juros para gerenciá-la de forma eficaz.

Benefícios

• Utilize os mesmos métodos de precificação de transferência líderes do setor, tanto no portfólio atual quanto em suas previsões de gerenciamento de ativos e passivos e de planejamento.
• Aproveite um modelo de dados compartilhado que integra riscos, gerenciamento de desempenho, insights de clientes e conformidade.
• Defina taxas de transferência para uma ampla gama de instrumentos financeiros.
• Atribua com flexibilidade as taxas de transferência a relacionamentos com clientes individuais.
• Desenvolva uma compreensão mais profunda dos custos de opções e liquidez.

• Ficha técnica: Preço de transferência de fundos (PDF)

Asset Liability Management (ALM) premiado

Obtenha uma visão precisa da lucratividade, estabilidade dos lucros e sensibilidade geral ao risco do balanço com o Oracle Financial Services Asset Liability Management. Use análises avançadas, painéis interativos dinâmicos, relatórios intuitivos, alertas e análises de cenários hipotéticos.

Benefícios

• Use um mecanismo de fluxo de caixa escalável e de alto desempenho que lida com instrumentos financeiros multimoedas.
• Analise e preveja o risco da taxa de juros por meio de técnicas de simulação determinística e estocástica.
• Simule renda com lucratividade por meio de cálculos de margem de juros líquidos de preços de transferência de fundos.
• Monitore diariamente lacunas de liquidez, concentrações de financiamento, ativos negociáveis ​​e índices de liquidez.

• Ficha técnica: Asset Liability Management (PDF)
• Explore o Oracle Financial Services Asset Liability Management

Tenha uma visão granular dos fluxos de caixa

Meça e modele empréstimos, depósitos e instrumentos fora de balanço com o Oracle Financial Services Cash Flow Engine. Obtenha insights sobre a granularidade das entradas e saídas de caixa para fins regulatórios e não regulatórios. Nossa solução é adequada para organizações com exposição a títulos e instrumentos financeiros.

Benefícios

• Gere fluxos de caixa no nível da conta usando características exclusivas de pagamento e reprecificação.
• Use a previsão de taxa diária para fornecer uma taxa exclusiva para um determinado dia na reprecificação.
• Melhore a percepção da liquidez das filiais e do caixa disponível.
• Otimize contas a pagar e a receber focando em clientes com grande exposição.
• Aproveite as regras de validação integradas para realizar verificações de qualidade completas nos dados de entrada.

• Ficha técnica: Mecanismo de fluxo de caixa (PDF)

Desenvolva previsões de margem precisas e orçamentos significativos

Preveja o desempenho futuro por meio de um processo de planejamento distribuído — incorporando modelagem de cenários de condições econômicas e riscos futuros — com os recursos robustos de planejamento do Oracle Financial Services Balance Sheet Planning. Elimine diversos sistemas isolados para gerar um plano completo e reconciliado, que ofereça mais valor e insights acionáveis.

Benefícios

• Aproveite o processamento de fluxo de caixa para livros novos e atuais.
• Desenvolva planos de negócios precisos e consistentes com um mecanismo de fluxo de caixa comum compartilhado com as aplicações ALM e FTP da Oracle.
• Use formulários personalizáveis e regras de negócio para projetar contas de planejamento que não são baseadas em fluxo de caixa.
• Elabore requisitos de capital regulatório e planos de capital com base em dados do planejamento do balanço patrimonial.
• Acesse métricas integradas de desempenho histórico, incluindo margens líquidas de juros, retornos ajustados ao risco, spreads das taxas de transferência, custos alocados e capital.

Ofereça preços precisos e personalizados

Crie estratégias de preços centradas no cliente e baseadas em dados sem esforço com o Oracle Financial Services Price Creation and Discovery para aumentar a lucratividade do seu banco. Aproveite o poder da precificação sofisticada baseada em relacionamento para oferecer taxas e tarifas otimizadas a clientes novos e existentes, tanto no banco institucional quanto no varejo. Simplifique os fluxos de trabalho, responda às condições dinâmicas do mercado com agilidade e ofereça preços baseados em valor.

Benefícios

• Otimize os preços com uma visão 360 ​ do relacionamento com o cliente
  Aproveite análises em tempo real para otimizar os preços, levando em consideração os relacionamentos com os clientes, o desempenho e o risco de crédito.
• Aumente a fidelidade do cliente com ofertas personalizadas
  Recompense clientes novos e existentes com preços personalizados para ajudar a reforçar a confiança e aumentar a retenção.
• Aproveite uma variedade de técnicas de precificação para diferentes produtos
  Escolha entre múltiplas técnicas de precificação ao definir o preço de um negócio, incluindo opções de tabelas de taxas. A aplicação abrange uma ampla gama de produtos de ativos e passivos.
• Simplifique os processos de precificação em todos os portfólios
  Substitua modelos manuais por fluxos de trabalho automatizados e configuráveis ​​para aumentar a eficiência.
• Monitore e ajuste os preços dinamicamente
  Avalie continuamente a lucratividade dos negócios e ajuste rapidamente os preços com base nas mudanças do mercado.
• Realize simulações de cenários e obtenha insights práticos por meio de relatórios de negócios
  Realize simulações de cenários e gere um relatório de lucratividade detalhado para cada acordo de preços para tomar decisões de preços informadas e ágeis.