Impedindo o tráfico de pessoas (Parte 1): Siga o dinheiro

As redes de tráfico de pessoas dependem de um elaborado sistema de conspiração e enganação para perpetuar e lucrar com seus crimes. Expor e interromper essas conspirações e o fluxo de dinheiro que as sustenta é essencial para virar o jogo nessa tragédia global. A tecnologia avançada contra crimes financeiros fornece ferramentas poderosas e novas esperanças para aqueles que estão na linha de frente da identificação e interrupção de redes de tráfico cada vez mais sofisticadas.

Na Parte 1 desta série de duas partes, discutimos como governos, agências de segurança pública, instituições financeiras e outras organizações podem ajudar a interromper o tráfico de pessoas seguindo o fluxo de dinheiro que troca de mãos. Na Parte 2, investigamos como a tecnologia contra crimes financeiros pode ajudar a reduzir o tráfico de pessoas.

O tráfico de pessoas é baseado em crimes financeiros

Tráfico de pessoas é um termo amplo que abrange exploração sexual, escravidão moderna, servidão por dívidas e atividade criminosa forçada. O volume e o impacto do tráfico atingiram níveis recordes, assim como o ganho monetário para os traficantes e seus facilitadores. Em segundo lugar, depois do tráfico de drogas, o tráfico de pessoas é uma das categorias de crimes transnacionais que mais crescem e um dos crimes financeiros mais lucrativos.

As estatísticas são alarmantes, e é importante lembrar que elas representam apenas um vislumbre desse empreendimento altamente complexo e clandestino e nem sequer conseguem começar a elucidar o impacto humano. De acordo com a Organização Internacional do Trabalho:

• Aproximadamente 50 milhões de pessoas em todo o mundo viviam em servidão ilegal em 2021, das quais 27,6 milhões em trabalho forçado e 22 milhões em casamentos forçados
• Aproximadamente um terço (PDF) de todas as vítimas de trabalho forçado são crianças, um número que triplicou nos últimos 15 anos
• Globalmente, os traficantes de seres humanos embolsam todos os anos cerca de 150 bilhões de dólares em lucros ilícitos
• O custo econômico do tráfico na União Europeia (UE) é de aproximadamente 2,7 bilhões de euros por ano

A atividade financeira gerada pelo tráfico de pessoas inclui transporte, logística e custos de acomodação das vítimas; receitas geradas pela exploração; e suborno e negócios corruptos entre os facilitadores. Apesar da correlação óbvia entre tráfico de pessoas e crimes financeiros, a conexão implícita é frequentemente negligenciada. Identificar e monitorar padrões de transações pode detectar crimes e ser uma força disruptiva significativa para tais atividades, e as instituições financeiras estão posicionadas de forma única para desempenhar um papel importante no suporte a esse trabalho vital.

Anatomia de um crime: dissecando a convergência entre tráfico de pessoas e crimes financeiros

Identificar rastros financeiros e transações suspeitas é fundamental para identificar redes criminosas e combater o tráfico humano. Essas iniciativas são empreendimentos enormes que exigem amplos recursos e experiência na aplicação de tecnologias avançadas. O sucesso desses esforços importantes tão também depende do comprometimento proativo e da estreita colaboração entre todas as partes interessadas essenciais, incluindo governos, agências de segurança pública, instituições de serviços financeiros, provedores de tecnologia, organizações não governamentais (ONGs), comunidades e sobreviventes.

Vejamos como organizações e iniciativas estão convergindo para aplicar uma estratégia anticrimes financeiros para combater o tráfico de pessoas:

• Iniciativas de políticas globais ganham força: Ao longo dos anos, agências governamentais e autoridades policiais criaram uma fundação para combater o tráfico de pessoas rastreando pegadas financeiras. Sua área de foco mais recente é o aspecto de lavagem de dinheiro do tráfico de pessoas.
• Essa abordagem ganhou força e fica evidente no envolvimento de vários órgãos governamentais. Nos Estados Unidos, a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) incluiu o tráfico de pessoas em sua lista de prioridades de combate à lavagem de dinheiro/ao financiamento do terrorismo (“AML/CFT”) sob a Lei de AML de 2020. Além disso, o Grupo de Ação Financeira Intergovernamental (GAFI) emitiu orientações sobre como identificar transações de lavagem de dinheiro envolvendo tráfico de pessoas. Da mesma forma, a Comissão Europeia publicou a estratégia da UE para combater o crime organizado para 2021-2025, com foco no tráfico de pessoas e seus rendimentos financeiros. O governo Biden publicou seu Plano de Ação Nacional de Combate ao Tráfico de Pessoas, solicitando medidas adicionais para combater a facilitação do tráfico por meio de moedas virtuais. Combinadas, essas iniciativas intensificadas criam conscientização e promovem maior participação e cooperação entre todas as partes interessadas.
• Organizações de serviços financeiros fortalecem programas de combate à lavagem de dinheiro: A maior parte dos lucros do tráfico de pessoas é ocultada por meio de rastros financeiros obscuros, e uma parcela significativa desses fundos passa por instituições legítimas de serviços financeiros e criptomoedas. Bancos e outras instituições financeiras estão bem posicionados para prevenir o tráfico de pessoas, identificando e monitorando esses rastros. Como primeiro passo para melhorar a detecção, as instituições financeiras devem fortalecer seus programas de combate à lavagem de dinheiro para aumentar a conscientização e a compreensão das redes de tráfico humano e como elas realizam transações dentro do sistema financeiro legítimo. Os programas de conformidade AML/CFT implementados por instituições financeiras ajudam a criar uma visão mais nítida do problema. Treinar funcionários sobre possíveis sinais de alerta, indicadores comportamentais e financeiros, procedimentos relacionados e políticas garantirá que o tráfico de pessoas não passe despercebido e seja devidamente destacado e investigado pelas instituições financeiras.
• A tecnologia influencia crimes e prevenção: Os traficantes estão cada vez mais usando a tecnologia a seu favor, incluindo comunicação instantânea e segura, acesso remoto às vítimas, gerenciamento digital de transações financeiras, uso de moedas e ativos virtuais e muito mais. Esses criminosos com conhecimento tecnológico atualizam constantemente suas ferramentas e desenvolvem novas técnicas com táticas mais avançadas para evitar detecção e ações penais. A natureza ilegal e clandestina do tráfico de pessoas complica ainda mais a coleta de informações completas e precisas sobre essas atividades ilegais. As instituições financeiras enfrentam obstáculos significativos ao tentar identificar o tráfico humano, incluindo indicadores transacionais (sinais de alerta), relatórios e atualização de políticas e procedimentos. Além disso, organizações que são negligentes na identificação precisa do tráfico de pessoas podem incorrer em penalidades e enfrentar riscos significativos à reputação.

Instituições que implementam e fortalecem soluções inovadoras de conformidade com a AML podem aproveitar big data, análises avançadas, inteligência artificial, análise de rede e outras tecnologias modernas para rastrear clientes e entidades, monitorar transações e identificar e relatar comportamentos e transações suspeitos.

Compromisso sem precedentes para interromper o tráfico de pessoas

O tráfico de pessoas depende muito de infraestruturas e instituições financeiras legítimas. Portanto, implementar uma abordagem e uma lente anticrimes financeiros oferece a melhor oportunidade de impedir o tráfico humano. As pegadas financeiras, rastros ilícitos no sistema e outros padrões de dados transacionais são fundamentais para identificar a origem e os lucros desses crimes.

A jornada pela frente é difícil, mas todas as partes envolvidas — governos, autoridades policiais, instituições financeiras, ONGs e comunidades locais — estão mais comprometidas e equipadas do que nunca para combater o tráfico de pessoas em todas as suas formas.

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