O surgimento das operações financeiras sem contato: como os CFOs automatizarão quase tudo

Por décadas, os CFOs buscaram eficiência por meio da automação. Mas agora, com recursos de IA incorporados em aplicações financeiras, ampliados por uma categoria emergente de software chamada agentes de IA, a automatização de processos financeiros de ponta a ponta está ao nosso alcance. É o início de uma era de operações financeiras verdadeiramente sem contato.

O modelo financeiro convencional se tornará obsoleto. Delegar tarefas repetitivas à IA possibilitará que os CFOs e suas equipes vão além de apenas fazer melhorias incrementais nos processos e se concentrem em impulsionar a estratégia de negócios e criar valor, resultando em uma função financeira mais ágil e orientada a resultados.

Os indivíduos continuarão a desempenhar um papel importante, mas devem adaptar sua abordagem, responsabilidades e mentalidade às responsabilidades de nível superior.

Finanças orientadas por IA e operações sem contato

As finanças orientadas por IA podem substituir processos históricos por fluxos de agentes que operam de forma autônoma e exigem intervenção humana mínima. Sem custo adicional para os clientes, os fluxos aproveitam agentes de IA incorporados na verdadeira plataforma ERP SaaS da Oracle para realizar operações sem contato. Esses agentes de IA podem fornecer a base para substituir métodos tradicionais e introduzir novos recursos, que evoluem constantemente. Os agentes de IA também se adaptam a mudanças em dados e condições comerciais e se destacam em tarefas de raciocínio cognitivo, incluindo responder a perguntas complexas e oferecer recomendações personalizadas.

Operações sem contato podem ser aplicadas a todos os processos de back-office de ponta a ponta, com a automação subjacente alimentada por IA ajudando a reduzir a complexidade e aumentar a precisão e a integridade. Os departamentos financeiros devem reconhecer que os recursos da IA ​​vão além da automação de tarefas individuais. Em vez disso, ao coletar, coordenar e analisar continuamente dados de diversas fontes, a IA autônoma pode ajudar as equipes financeiras a obter insights mais precisos e fazer previsões e recomendações de alta qualidade, informando a tomada de decisões e ações em tempo real.

No entanto, para alcançar finanças verdadeiramente orientadas por IA, as organizações devem adotar uma verdadeira plataforma nativa SaaS, dadas as atualizações regulares de recursos, segurança robusta e escalabilidade que acompanham tais aplicações. Fluxos de agentes incorporados com uma verdadeira plataforma SaaS oferecem suporte a dados mais limpos, análises de maior qualidade e maior produtividade, possibilitando que a equipe se concentre em tarefas estratégicas. Aplicações complementares, de hiperescala, hospedadas e desenvolvidas internamente podem ser mais caras, complexas e não tão facilmente escaláveis.

À medida que esses agentes transformam processos tradicionalmente complexos e demorados em processos sem contato, eles possibilitam que as equipes financeiras se concentrem no trabalho que realmente importa: prever resultados financeiros, otimizar o capital de giro, identificar oportunidades de crescimento e redução de custos, acelerar o fechamento financeiro, evitar riscos financeiros e muito mais. Como muitos processos de rotina são realizados continuamente em segundo plano, a equipe pode se concentrar em gerenciar exceções e ajudar a garantir que problemas não se tornem ainda maiores.

Para uma introdução às finanças orientadas por IA, agentes de IA e verdadeiras plataformas SaaS, consulte meu artigo anterior: A era da transformação financeira iterativa acabou.

Alcançando operações sem contato

O primeiro passo para alcançar operações sem contato é uma mudança de mentalidade. Os CFOs devem reconhecer que a IA não é mais um conceito futuro; ela já está disponível e é capaz de transformar as funções financeiras. No entanto, as finanças orientadas por IA não visam substituir os processos existentes. Trata-se de melhorá-los continuamente, alinhando os recursos de IA com objetivos financeiros, operacionais e estratégicos de negócios para impulsionar decisões mais oportunas e informadas.

Para tornar as finanças orientadas por IA uma realidade, os CFOs devem se preparar para adaptar seus dados, pessoas e processos adequadamente.

No centro das finanças orientadas por IA estão dados confiáveis ​​e de alta qualidade. As organizações financeiras devem praticar governança de dados e controle de qualidade robustos. Os CFOs devem assumir a liderança, pois estão em uma posição única para ter uma visão geral e reunir informações relevantes para alcançar resultados estratégicos.

As pessoas também desempenham um papel fundamental nessa transformação. A IA está remodelando as funções financeiras, exigindo habilidades novas e atualizadas, bem como novas abordagens de organização e liderança. Funções como administrador de dados e especialista em IA surgirão. Uma equipe experiente e qualificada, capaz de interpretar e agir com base em insights proporcionados pela IA, será essencial para obter o maior valor. Alcançar o equilíbrio certo entre automação de IA e supervisão humana exigirá um gerenciamento cuidadoso.

Transformar processos é igualmente importante. Os CFOs devem desafiar os processos legados que não acompanharam as prioridades da empresa, ao mesmo tempo em que adotam a simplificação, a padronização e a automação. As finanças orientadas por IA apresentam uma oportunidade de eliminar redundâncias e otimizar fluxos de trabalho, ao mesmo tempo em que adotam novos recursos de alto valor à medida que são introduzidos. Feitos corretamente, os processos orientados por IA podem aprender e se ajustar sem exigir programação adicional. À medida que as entradas mudam, as operações sem contato podem se ajustar e acomodar essas mudanças com intervenção mínima.

As finanças orientadas por IA também podem possibilitar a reestruturação de serviços compartilhados e modelos de terceirização. As operações financeiras tradicionais dependem muito de intervenções manuais; as finanças orientadas por IA permitem a centralização e a automação de muitas funções. Os agentes de IA operam continuamente, removendo restrições como volume, fusos horários e barreiras linguísticas. As organizações que se adaptarem a esse novo modelo verão oportunidades de ganhos significativos de eficiência e redução de custos.

Além disso, os CFOs devem assumir um papel ativo na governança da IA ​​e na conformidade regulatória. Será essencial desenvolver diretrizes para governança, monitorar o desempenho, garantir transparência e refinar continuamente os modelos de IA.

Para os CFOs, a oportunidade de transformar a organização financeira em uma equipe mais eficiente e de maior valor nunca foi tão grande. Estabelecer uma base focada em IA — incluindo pessoas, processos, dados, governança e controles — será fundamental para o sucesso. O ritmo da inovação ​​está acelerando, e esperar para adotar práticas financeiras orientadas por IA significa um investimento substancial. É hora de agir. Aqueles que adotarem a IA hoje liderarão a função financeira de amanhã.