O caso de negócios para implementar programas de sustentabilidade em finanças

Minha equipe participou de um debate com executivos como parte de um evento no Reino Unido organizado pelo Connected Global Group. Juntamente com os CFOs e gerentes de conformidade regulatória e tecnologia dos principais bancos, seguradoras e organizações de investimento do Reino Unido, falamos sobre modernização financeira: a mudança e a expansão da função do diretor financeiro e a importância dos dados e das percepções para impulsionar o crescimento.

Não é de se surpreender que muitas perguntas e discussões tenham se concentrado nas questões de ESG (ambiental, social e governança) como uma grande força impulsionadora para os esforços de modernização em finanças. Um estudo recente da PwC UK sobre prioridades dos CEOs descobriu que 70% estão preocupados com as mudanças climáticas e 53% querem melhorar a maneira como relatam seu impacto ambiental. E isso não é apenas uma tendência do Reino Unido. Dados da Deloitte sugerem que os CFOs da zona europeia estão preocupados em justificar, relatar e acompanhar os esforços de sustentabilidade nas organizações. Essas métricas incentivam os acionistas a entenderem melhor o propósito mais amplo de seus investimentos e mantêm os funcionários felizes com os valores da empresa. Além disso, um estudo recente da IDC e da Oracle sobre as perspectivas dos CFOs para impulsionar a modernização financeira descobriu que 37% dos líderes financeiros esperam que a mudança climática seja um dos principais impulsionadores macroeconômicos para redefinir o papel estratégico da função financeira nos próximos 24 meses.

Os profissionais de risco e finanças voltados para o futuro, como os que participaram recentemente do evento no Reino Unido, estão na vanguarda da inovação do sistema bancário e da modernização das finanças. Eles querem que suas equipes passem menos tempo limpando e processando dados e mais tempo fornecendo insights de negócios para as equipes de liderança. Estamos observando uma pressão maior para “inverter a pirâmide”, investir em maneiras de automatizar e acelerar o processamento de dados e aproveitar a experiência profissional para interpretar os insights e oferecer recomendações valiosas para os negócios.

Há algumas conclusões importantes das conversas nesse evento de modernização financeira:

A fragmentação de dados e relatórios é comum em muitas empresas

Os sistemas legados dos bancos tradicionais podem complicar a visão consolidada dos dados. Com base nisso, os requisitos de Net Zero e de mudança climática representam mais um desafio para conectar fontes de dados diferentes e lidar com vários padrões e diretrizes.

O ESG é um conceito consideravelmente novo para a maioria das organizações

As empresas devem responder a perguntas relacionadas a CO2 e verificar as divulgações de clientes, fornecedores terceirizados e parceiros da cadeia de suprimentos, não apenas de seus próprios negócios. No entanto, antes de responder às perguntas, eles precisam saber quais dados devem ser coletados e rastreados, e como relatá-los.

Os reguladores (pelo menos no Reino Unido) estão adotando um processo iterativo

1. Foco em tornar as diretrizes mais fáceis de entender
2. Trabalhar para criar padrões de dados comuns
3. Abordar como as informações são coletadas, pois muitas empresas coletam dados apenas para os órgãos reguladores e essa não era a intenção.

Um desafio interno fundamental é obter o orçamento para projetos de back-office

Nesse ponto, o papel do CFO e da função financeira se torna fundamental para remodelar o futuro do setor bancário. A tecnologia pode ser um grande apoio para a função financeira, fornecendo o nível certo de dados para “impulsionar” iniciativas de grande impacto, como o ESG. O uso de ferramentas baseadas na nuvem pode dar ainda mais suporte ao caso, ajudando a influenciar o conselho de administração a apoiar essas iniciativas.