Com a Oracle, a Akbank melhora a lucratividade e o relacionamento com os clientes
A Akbank confia no Oracle Financial Services Profitability Management para oferecer suporte a decisões diárias sobre preços e análise de custos operacionais que garantem vantagem competitiva.
Türkiye | Serviços Bancários Comerciais e de Crédito
“Moving our credit scoring application to Oracle Exadata increased efficiency and our ability to comply with data security regulations. This has simplified our data management to help us make more informed pricing and other related operational decisions that positively impact our profitability.”
Os desafios dos negócios
A Akbank é um dos maiores e mais bem-sucedidos bancos privados da Turquia. Tem 771 filiais e ativos consolidados de mais de US$ 65 bilhões. O banco recebe consistentemente elogios por seu desempenho, sendo recentemente premiado com o Prêmio Melhor Banco Digital de 2019 da Euromoney.
O banco está focado em garantir a lucratividade e promover a retenção de clientes. Para atingir essas metas, ela exige insight em tempo real para orientar as decisões de preços diárias, bem como estratégias operacionais de longo prazo.
A Akbank implantou o Oracle Financial Services Profitability Management, em execução no Oracle Exadata, para impulsionar uma nova precisão em decisões críticas operacionais e de preços.
Por que a Akbank escolheu a Oracle
A Akbank se beneficiou do Oracle Financial Services Analytical Applications durante muitos anos. O software da Oracle tem sido a base para a tomada de decisões diárias no banco. O banco procurou aproveitar a funcionalidade expandida líder de mercado do Oracle Financial Services Profitability Management.
Resultados
A Akbank migrou de uma versão anterior do Oracle Financial Services Analytical Applications para o Oracle Financial Services Profitability Management em julho de 2019. A nova solução, executada no Oracle Exadata, oferece um desempenho extremo que permite ao banco executar relatórios diários de lucratividade em quatro horas, em vez de sete a oito horas com a solução legada. Os executivos usam consistentemente as taxas do Funds Transfer Pricing (FTP) na definição de preços diários para depósitos e empréstimos e podem ajustar, conforme necessário, com base nas condições do mercado e na volatilidade.
A solução também está tendo um impacto importante na capacidade da Akbank de identificar seus clientes mais e menos lucrativos e desenvolver estratégias de retenção. O banco também pode direcionar estratégias de venda incremental e venda cruzada para aumentar a lucratividade do cliente com base no valor da vida útil projetada.
Por exemplo, o Akbank agora pode executar análises hipotéticas que levam a decisões mais inteligentes. As hipotecas podem não ser as campeãs em lucro, mas olhando para a vida útil do cliente, o banco pode ver uma oportunidade significativa para a receita de produtos de venda cruzada. Ela pode estar disposto a subsidiar a receita do produto hipotecário com base na renda vitalícia projetada de outros serviços. A Akbank é capaz de gerenciar a lucratividade do cliente no nível individual, bem como nos níveis de agência, região, unidade de negócios e canal. Ela também pode avaliar a lucratividade por produto, segmento de cliente, gerente de relacionamento, unidade de negócios e muito mais.
O banco também aproveita a solução para orientar decisões operacionais. Por exemplo, ele pode avaliar o impacto da receita de um projeto de TI específico, como uma iniciativa de cartão de crédito. Em seguida, pode determinar o lucro líquido e a relação custo-benefício, o que permite a priorização do projeto e decisões mais informadas. E, devido à qualidade dos dados que a solução fornece, os líderes se sentem confortáveis em tomar decisões de investimento.
A solução permite que a Akbank aloque custos com mais precisão. Agora ela pode aplicar o custeio baseado em atividade em detalhes muito mais granulares aos segmentos varejista, comercial e corporativo. Esta capacidade desempenha um papel importante para permitir que o banco opere como um dos bancos mais conscientes e rentáveis da Turquia, com uma relação custo-benefício de 33%.
Além disso, devido à eliminação de intervenções manuais, entradas do Excel propensas a erros e vários esforços de reconciliação, a Akbank está economizando mais de 20% em seus custos de gerenciamento de dados no cálculo da lucratividade com o Oracle Financial Services Analytical Applications.
A solução reforça uma cultura de responsabilidade na Akbank porque os gerentes podem rastrear as despesas e medir resultados em comparação com elas. Como resultado, as despesas desnecessárias são eliminadas, e os gerentes têm certeza de que estão alocando recursos para iniciativas que expandirão os negócios.
Parceiros
A Loxon é uma fornecedora de soluções de negócios especializada no desenvolvimento e implementação de soluções integradas de empréstimo, coleta e gerenciamento de riscos para o setor de serviços financeiros e se dedica a atender bancos e empresas de leasing com soluções de software de negócios que abrangem todo o ciclo de vida de empréstimo, coleta e gerenciamento de riscos. A Loxon tem vários anos de experiência no OFSAA, Data Warehouse, Business Intelligence e aplicativos analíticos avançados e é uma parceira da Oracle de longa data. Desde 2004, ela é uma das 20 principais parceiras da Oracle na região EMEA para o setor de serviços financeiros. Nossa proposta exclusiva é o forte conhecimento de negócios acumulado em várias áreas em um grande número de projetos em diferentes países, principalmente com Bancos de Nível 1 e de Nível 2, combinados com nossa profunda experiência em tecnologias OFSAA e Oracle.