Mejora la rentabilidad y obtén insights con Oracle Profitability and Balance Sheet Management

A medida que la tecnología cloud madura, las instituciones financieras están migrando las funciones de finanzas, tesorería y cumplimiento de sistemas on-premises. Según IDC, se prevé que el mercado global de aplicaciones financieras alcanzará los 44,7 mil millones de dólares para 2025, con el segmento cloud de ese mercado creciendo un 13,9 % hasta 2025. Además, nuestra encuesta global de modernización financiera realizada con IDC reveló que más de la mitad (54 %) de los ejecutivos de finanzas indicaron que el software de planificación financiera y rendimiento es la herramienta más importante para construir capacidades financieras modernas.

Oracle, líder en soluciones integradas en finanzas, tesorería y planificación y análisis financiero, ha lanzado su suite de servicios cloud de Profitability y Balance Sheet Management. Incluye gestión de rentabilidad multidimensional, analítica de rentabilidad, pricing de transferencias de fondos (FTP), gestión de activos y pasivos (ALM), planificación y optimización del balance, y un servicio independiente de motor de flujo de caja a nivel de cuenta. Estos servicios SaaS nativos de cloud proporcionan las herramientas necesarias para ayudar a las instituciones financieras a medir y cumplir objetivos de rendimiento ajustado al riesgo y fijar precios de productos que reflejen su riesgo real. También ayudan a las instituciones financieras a entender mejor cómo sus operaciones se ven afectadas por amenazas de cambios en tasas de interés, liquidez, suficiencia de capital y exposición a la volatilidad del mercado.

Benefíciate de tu migración a Oracle Cloud

Benefíciate de las mismas capacidades completas de rentabilidad y gestión del balance que utilizas hoy, además de aprovechar las ventajas de operar servicios SaaS nativos de cloud en la infraestructura cloud altamente segura de Oracle. Migrar tus aplicaciones on-premises a la Cloud reduce tu costo total de propiedad, aumenta tu agilidad y mejora tu productividad.

Rendimiento

• Mayor flexibilidad y confiabilidad al ejecutar tus aplicaciones en Oracle Cloud
• Alto rendimiento a menor costo en comparación con implementaciones on-premises u otras infraestructuras cloud
• Infraestructura compartida que permite que todo tu negocio opere más rápido y escale (hacia arriba o hacia abajo) para satisfacer demandas máximas de cómputo con facilidad

Seguridad

• Seguridad de nivel empresarial en todos los niveles del stack, asegurando aislamiento del usuario y cifrado de datos en cada etapa del ciclo de vida
• Controles de seguridad detallados, cumplimiento y visibilidad a través de datos de registro y soluciones de monitoreo completas

Ahorro de costos

• Ahorros en hardware, mayor flexibilidad empresarial y mayor eficiencia a corto y largo plazo

Gestión de la rentabilidad

Aborda los desafíos de rentabilidad en el entorno empresarial dinámico actual, con volatilidad inherente, tasas de interés en aumento y comportamiento cambiante del cliente con el servicio Profitability Management Cloud de Oracle. Ofrece funcionalidad robusta y altamente escalable de asignación de costos y analítica de rentabilidad multidimensional e informes para comprender los verdaderos impulsores de ganancias y riesgos en tu portafolio.

• Desarrolla y analiza P&L completos a cualquier nivel de detalle utilizando lógica de asignación personalizada para gestionar eficientemente la asignación de costos y tarifas
• Mejora las operaciones con informes que te ayudan a comprender los datos y resultados, monitorear el procesamiento y asegurar resultados precisos y oportunos
• Evalúa con precisión la rentabilidad en múltiples dimensiones, identifica y rastrea tendencias y estructuras de costos de los clientes, productos, unidades organizacionales y líneas de negocio más rentables
• Identifica fácilmente tendencias y oportunidades y mejora la toma de decisiones con Oracle Analytics y Visualizaciones de Datos

Pricing de transferencias de fondos

Comprende qué impulsa el rendimiento empresarial y determina el margen generado en activos y pasivos utilizando métodos de pricing de transferencias líderes en la industria con el servicio Funds Transfer Pricing Cloud de Oracle. Evalúa con precisión la rentabilidad por cliente, producto, canal y líneas de negocio, y centraliza el riesgo de tasas de interés para una gestión eficaz.

• Asigna con precisión el costo de los fondos mediante la asignación de múltiples tasas FTP compuestas por tasas base y tasas adicionales
• Comprende tu exposición real al riesgo de tasa de interés al calcular cargos y créditos de financiamiento para cada registro de cuenta para cada componente de tasa FTP y publica asientos de contrapartida en tu centro de financiamiento
• Identifica eventos de ruptura y calcula sus ganancias y pérdidas económicas reales, incentivando a las líneas de negocio a recuperar costos y aumentar ingresos

Gestión de activos y pasivos

Aborda regulaciones crecientes que requieren múltiples técnicas para medir con precisión la exposición al riesgo de liquidez y de tasa de interés El servicio Asset Liability Management Cloud de Oracle ofrece una visión precisa de la rentabilidad, estabilidad de ganancias y exposición al riesgo general del balance Proporciona un marco integrado para analítica ALM de alto nivel, tableros dinámicos interactivos, informes intuitivos, alertas y análisis de escenarios hipotéticos

• Modela con precisión cualquier instrumento financiero en cualquier moneda hasta el nivel de cuenta mediante un motor de flujo de caja estándar, escalable y de alto rendimiento
• Calcula valores de mercado, ingresos, patrimonio y capital, así como niveles, tendencias y ratios de liquidez en una variedad de escenarios
• Pronostica el futuro mediante simulación completa de ingresos con rentabilidad, incluyendo pronóstico FTP, y combina la simulación de ingresos con la brecha de tasas de interés y liquidez en un único concepto de pronóstico

Motor de flujos de efectivo

En los últimos años, el uso de proyecciones de flujo de caja se ha expandido entre los equipos de gestión de riesgo y balance, una tendencia atribuida en gran medida a regulaciones en evolución y mayor interacción entre funciones de riesgo y finanzas. El servicio Cash Flow Engine Cloud de Oracle es un servicio independiente que calcula flujos de caja diarios utilizando tasas de interés pronosticadas diariamente al nivel de cuenta individual. Esto permite un análisis más profundo, apoyando una variedad de casos de uso, incluyendo liquidez, escenarios de estrés y muchos otros.

• Genera flujos de caja a nivel de cuenta con características únicas de pago y reasignación de precios
• Genera flujos de caja diarios utilizando tasas de interés pronosticadas diariamente al nivel de cuenta individual
• Mejora los conocimientos sobre la liquidez de las sucursales y el efectivo disponible
• Crea una estrategia impulsada por analítica para ayudar a perseguir a los pagadores tardíos de forma oportuna y regular

Planificación y optimización del balance

Las dinámicas actuales del mercado dificultan aún más predecir con precisión el rendimiento futuro mientras se asume riesgo prospectivo. Con el servicio Balance Sheet Planning and Optimization Cloud de Oracle, las instituciones financieras pueden obtener una imagen completa de saldos y márgenes, incluyendo una gran cantidad de información relacionada con flujos de caja para cada periodo de presupuesto e informes, como:

• Planifica con precisión el margen neto de interés incorporando el procesamiento de flujos de caja y FTP para libros de negocio actuales y nuevos
• Captura pronósticos de analistas de planificación utilizando formularios de planificación preconfigurados y reglas de negocio
• Accede a métricas de rendimiento histórico integradas, incluyendo margen neto de interés, retorno ajustado por riesgo, margen de tasas de transferencia, costos asignados y capital

Un líder confiable en tecnología integrada y nube

Durante más de 30 años, Oracle ha establecido el estándar en la industria de servicios financieros para ejecutar aplicaciones analíticas integradas en finanzas, riesgo, tesorería, FP&A y cumplimiento. Nuestra nueva suite de servicios cloud de Profitability and Balance Sheet Management puede ayudar a las instituciones financieras a lograr excelencia en la gestión al ofrecer insights empresariales más profundos con un menor costo total de propiedad. La arquitectura SaaS nativa de cloud de Oracle combina aplicaciones de gestión de rendimiento y balance en un único marco perfectamente integrado.