Oracle Profitability and Balance Sheet Management로 수익성 향상 및 인사이트 확보하기

클라우드 기술이 성숙함에 따라 금융 기관은 온프레미스 시스템에서 재무, 재무 및 규정 준수 기능을 마이그레이션하고 있습니다. IDC에 따르면 전 세계 금융 애플리케이션 시장은 2025년까지 447억 USD에 달할 것으로 예상되며, 해당 시장의 클라우드 부분은 2025년까지 13.9% 증가했습니다. 또한 IDC가 실시한 글로벌 재무 현대화 설문 조사에 따르면 재무 경영진의 절반 이상(54%)은 재무 계획 및 성과 소프트웨어가 최신 재무 기능을 구축하는 데 필요한 가장 중요한 도구라고 답했습니다.

금융, 재무 계획 및 분석 전반의 통합 솔루션 리더인 Oracle은 Profitability 및 Balance Sheet Management Cloud Service 제품군을 출시했습니다. 여기에는 다차원 수익성 관리, 수익성 분석, 자금 이전 가격 책정(FTP), 자산 부채 관리(ALM), 대차대조표 계획 및 최적화, 그리고 독립형 계정 수준 현금 흐름 엔진 서비스가 포함됩니다. 이러한 클라우드 네이티브 SaaS 서비스는 금융 기관이 위험 조정 성과 목표를 측정 및 충족하고 실제 위험을 반영하기 위해 상품의 가격을 책정하는 데 필요한 도구를 제공합니다. 또한 금융 기관이 금리, 유동성, 자본 적정성 및 시장 비율 변동성에 대한 노출에 대한 위협으로 인해 기관이 어떤 영향을 받는지 더 잘 이해할 수 있도록 지원합니다.

Oracle Cloud로 마이그레이션하면 얻을 수 있는 이점

현재 사용하는 것과 동일한 종합적인 수익성 및 대차대조표 관리 기능을 활용하고, Oracle이 제공하는 고도로 안전한 클라우드 인프라에서 클라우드 전용의 진정한 SaaS 서비스를 실행하면서 이점을 누리세요. 온프레미스 애플리케이션을 클라우드로 이전하면 총 소유 비용이 절감되고 민첩성 및 생산성이 향상됩니다.

성능

• Oracle Cloud에서 애플리케이션을 실행할 때 유연성과 신뢰성이 높아집니다.
• 온프레미스 또는 기타 클라우드 인프라를 실행하는 배포에 비해 저렴한 비용으로 높은 성능을 자랑합니다.
• 전체 비즈니스가 더 빠르게 실행되고 최대 컴퓨팅 요구를 쉽게 충족할 수 있도록 확장(또는 축소)할 수 있는 공유 인프라를 제공합니다.

보안

• 모든 스택 수준의 엔터프라이즈급 보안으로 수명 주기의 모든 단계에서 사용자 격리 및 데이터 암호화를 보장합니다.
• 포괄적인 로그 데이터 및 모니터링 솔루션을 통해 세분화된 보안 제어, 규정 준수 및 가시성을 실현합니다.

비용 절감

• 단기 및 장기적으로 하드웨어 비용을 절감하고, 비즈니스 유연성과 효율성이 개선됩니다.

수익성 관리

Oracle Profitability Management Cloud Service를 통해 본질적인 변동성, 상승하는 금리, 변화하는 고객 행동으로 가득한 오늘날의 역동적인 비즈니스 환경에서 수익성 과제를 해결해 보세요. 강력하고 확장성이 뛰어난 비용 할당 기능과 다차원 수익성 분석 및 보고 기능을 제공하여 포트폴리오에서 수익 및 리스크의 진정한 동인을 이해합니다.

• 비용 및 수수료 할당을 효율적으로 관리하는 사용자 정의 할당 논리를 사용하여 모든 세부정보 레벨에서 전체 P&L을 개발하고 분석합니다.
• 보고를 통해 운영을 개선하여 데이터 및 결과를 파악하고, 처리를 모니터링하고, 적시에 정확한 결과를 보장합니다.
• 여러 차원에서 수익성을 정확하게 평가하고 가장 수익성이 높은 고객, 제품, 조직 단위 및 사업부의 추세와 비용 구조를 식별 및 파악합니다.
• Oracle Analytics 및 Data Visualizations를 통해 추세와 기회를 손쉽게 식별하고 의사 결정을 개선할 수 있습니다.

자금 이체 가격 책정

Oracle의 Funds Transfer Pricing Cloud Service와 함께 업계 최고의 마이그레이션 가격 책정 방법을 활용하여 엔터프라이즈 성과를 높이고 자산 및 부채에 대한 확산을 결정하세요. 고객, 제품, 채널 및 사업 분야를 따라 수익성을 정확하게 평가하고 효과적인 관리를 위해 금리 위험을 중앙 집중화합니다.

• 기본 및 추가 요금으로 구성된 여러 FTP 요금을 할당하여 자금 비용의 정확한 가격을 책정합니다.
• 각 구성 요소 FTP 비율 및 자금 조달 센터에서 상쇄 항목을 게시하는 각 계정 기록에 대한 자금 조달 비용 및 신용을 계산할 때 금리 위험에 대한 실제 노출 수준을 파악합니다.
• 손익분기점을 파악하고 그에 따른 실제 경제적 이익과 손실을 계산하여 사업 부문이 비용을 회수하고 수익을 증대하도록 유도합니다.

자산 및 부채 관리

유동성 및 금리 위험에 대한 노출을 정확하게 측정하기 위해 다양한 기술을 요구하는 규제가 증가하고 있는 문제를 해결합니다. Oracle Asset Liability Management Cloud Service는 수익성, 수익 안정성 및 전체 대차대조표 위험 노출에 대한 정확한 관점을 제공합니다. 하이엔드 ALM 분석, 동적인 대화형 대시보드, 직관적 보고, 경보 및 시나리오 기반 가정 분석을 위한 통합 프레임워크를 제공합니다.

• 확장 가능한 고성능 표준 현금 흐름 엔진을 통해 모든 금융 상품을 계정 수준까지 정확하게 모델링합니다.
• 다양한 시나리오에서 시장 가치, 소득, 주식 및 자본은 물론 유동성 수준, 추세 및 비율을 계산합니다.
• FTP 예측을 포함한 전체 소득 시뮬레이션을 사용하여 미래를 예측하고 단일 예측 개념에서 소득 시뮬레이션을 금리 차이 및 유동성과 결합합니다.

현금 흐름 엔진

최근 몇 년 동안 위험 및 대차대조표 관리 팀 전반에서 현금 흐름 예상 사용이 확대되었습니다. 이는 규제가 진화하고 위험 및 재무 기능 간의 상호 작용이 증가했기 때문입니다. Oracle Cash Flow Engine Cloud Service는 개별 계정 수준에서 일별 예측 금리를 사용하여 일일 현금 흐름을 계산하는 독립형 서비스입니다. 이를 통해 유동성, 스트레스 시나리오 등 다양한 사용 사례를 지원하는 심층 분석을 수행할 수 있습니다.

• 고유한 결제 및 가격 재산정 특성을 사용하여 계정 단위의 현금 흐름 생성
• 개별 계정 수준에서 일일 예측 이자율을 사용하여 일일 현금 흐름을 생성합니다.
• 지점 유동성 및 보유 현금에 대한 인사이트 보강
• 지연 납부자를 신속하고 정기적으로 파악하는 데 도움이 되는 분석 기반 전략을 수립합니다.

대차대조표를 계획하고 이를 최적화합니다.

현재 시장 상황으로 인해 미래 성과를 정확하게 예측하는 동시에 미래 지향적 위험을 감수하는 것이 더욱 어려워졌습니다. Oracle의 Balance Sheet Planning and Optimization Cloud Service를 통해 금융 기관은 다음과 같은 각 예산 및 보고 기간에 대한 다양한 관련 현금 흐름 정보를 비롯해 잔액 및 스프레드를 완벽하게 파악할 수 있습니다.

• 현재 및 신규 비즈니스 장부에 대한 현금 흐름 처리 및 FTP를 통합하는 순이자마진을 정확하게 계획합니다.
• 사전 구축된 계획 양식 및 비즈니스 규칙을 사용하여 계획 분석가의 예측을 포착합니다.
• 순이자마진, 위험 조정 수익률, 이체율 스프레드, 할당 비용 및 자본을 포함한 통합된 과거 성과 지표에 액세스합니다.

통합 기술 및 클라우드 분야의 신뢰할 수 있는 리더입니다.

30년이 넘는 기간 동안 Oracle은 재무, 위험, 재무, FP&A 및 규정 준수 전반에 걸쳐 통합 분석 애플리케이션을 실행하기 위한 금융 서비스 업계의 표준을 정립했습니다. Oracle의 새로운 Profitability and Balance Sheet Management Cloud Services 제품군은 낮은 총 소유 비용으로 보다 심층적인 비즈니스 인사이트를 제공하는 데 있어 금융 기관이 탁월한 관리 기능을 갖출 수 있도록 지원합니다. Oracle의 클라우드 네이티브 SaaS 아키텍처는 성능 및 대차대조표 관리 애플리케이션을 원활하게 통합된 단일 프레임워크로 결합합니다.