Financial Services Profitability and Balance Sheet Management Cloud Services

위험이 조정된 성과 데이터 확보

Oracle Financial Services Profitability Management 고객은 풍부한 정보를 제공하는 데이터 분석을 통해 수익성 동인을 신속하게 평가하고 수익을 최적화하기 위한 위험 조정을 수행할 수 있습니다. 일일 고객 포트폴리오 관리 비용 데이터를 간단히 파악할 수 있습니다. 시장 현실과 환율 변화에 즉각적으로 대응하고 수익성 분석에 소요되는 리드 타임을 단축할 수 있습니다.

혜택

• 수익성이 가장 높은 고객, 제품, 사업부를 정확하게 파악할 수 있습니다.
• 주요 관리 보고서에 간단히 액세스해 성과 추적 및 수익성 관리를 개선할 수 있습니다.
• 모든 비즈니스 사용자가 실용적인 수익성 분석 및 인사이트에 액세스할 수 있도록 지원합니다.
• 주요 차원을 기반으로 수익성 추세와 비용 구조를 추적합니다.
• 총체적 수준의 시나리오 분석을 수행해 수익성 변화를 폭넓게 측정합니다.

• 데이터시트: Profitability Management(PDF)

기준금리, 유동성, 위험, 인센티브를 고려한 정확한 자금 조달 비용 할당

Oracle Financial Services Funds Transfer Pricing을 사용해 자산 및 부채 스프레드, 각 고객 관계별 금리 위험 노출 스프레드를 파악할 수 있습니다. 상품, 채널, 사업부별 수익성을 정확하게 평가하고 금리 위험 관리를 중앙화해 효과적으로 관리할 수 있습니다.

혜택

• 현재의 장부 뿐만 아니라 자산 부채 관리 및 미래 계획 예측에도 업계 최고의 이전 가격 결정 방법론을 동일하게 사용할 수 있습니다.
• 위험 관리, 성과 관리, 고객 인사이트, 규제 준수 데이터가 통합된 공유 데이터 모델 활용.
• 광범위한 금융 상품에 대한 이전 비율 설정.
• 개별 고객 관계별 이체율을 유연하게 할당.
• 옵션 및 유동성 비용 심층적 파악.

• 데이터시트: Funds Transfer Pricing(PDF)

수상 경력에 빛나는 자산 및 부채 관리(ALM) 솔루션

Oracle Financial Services Asset Liability Management를 활용해 수익성, 수익 안정성, 전반적인 재무상태표 위험 민감도를 정확하게 파악할 수 있습니다. 고급 애널리틱스, 동적 대화형 대시보드, 직관적 보고, 경고 및 시나리오 기반 가정 분석 기능을 제공합니다.

혜택

• 다중 통화 금융 상품을 처리할 수 있는 확장 가능한 고성능 현금 흐름 엔진을 제공합니다.
• 결정론 및 확률론적 시뮬레이션 기법을 통해 이자율 위험을 분석 및 예측할 수 있습니다.
• 자금 이전 가격 순이자마진 계산을 통해 수익성을 중심으로 수익을 시뮬레이션할 수 있습니다.
• 유동성 격차, 자금 집중도, 유동성 자산 및 유동성 비율을 매일 모니터링합니다.

• 데이터시트: Asset Liability Management(PDF)
• Oracle Financial Services Asset Liability Management 살펴보기

현금 흐름에 대한 세분화된 뷰 제공

Oracle Financial Services Cash Flow Engine으로 대출, 예금, 장부 외 상품을 측정하고 모델링할 수 있습니다. 비규제 및 규제 목적의 현금 유입 및 유출에 대한 세분화된 인사이트를 제공합니다. Oracle의 솔루션은 금융 증권 및 상품에 대한 익스포저가 있는 기업에 적합합니다.

혜택

• 고유한 결제 및 가격 재산정 특성을 사용하여 계좌 단위의 현금 흐름 생성.
• 일일 이율 예측을 사용하여 가격 재산정 시 특정 날짜별 이율 정보 제공.
• 지점 유동성 및 보유 현금에 대한 인사이트 보강.
• 익스포저 규모가 큰 고객에 집중하여 미수금 및 미지급금 최적화.
• 내장된 유효성 검사 규칙을 활용하여 입력 데이터에 대한 포괄적 품질 검사 수행.

• 데이터시트: Cash Flow Engine(PDF)

정확한 수익 예측 및 의미 있는 예산 수립

Oracle Financial Services Balance Sheet Planning의 강력한 계획 기능을 활용하면 경제 상황 및 미래 예측 위험에 대한 시나리오 모델링이 포함된 분산 계획 프로세스를 통해 미래의 성과를 예측할 수 있습니다. 이질적인 시스템을 제거하여 보다 많은 가치 및 실용적인 인사이트를 제공할 수 있는 완전하고 조정된 계획을 수립할 수 있도록 지원합니다.

혜택

• 기존 및 신규 비즈니스 장부에 대한 현금 흐름 처리 기능을 활용해 보세요.
• Oracle의 ALM 및 FTP 애플리케이션과 공유되는 공통 현금 흐름 엔진을 통해 정확하고 일관적인 비즈니스 계획을 개발할 수 있습니다.
• 비현금 흐름 기반 계획 계정 예측을 지원하는 커스터마이징 가능한 양식 및 비즈니스 규칙을 사용할 수 있습니다.
• 재무상태표 계획 데이터를 기반으로 자본 규제 관련 요구 사항 및 자본 계획을 개발할 수 있습니다.
• 순이자마진, 위험 조정 수익률, 이체율 스프레드, 할당 비용, 자본 등이 통합된 과거 성과 지표에 액세스할 수 있습니다.

정확한 맞춤형 가격 정책 제공

Oracle Financial Services Price Creation and Discovery를 통해 데이터 중심의 고객 중심 가격 전략을 간단히 설계하고 은행의 수익성을 개선할 수 있습니다. 정교한 관계 가격 책정 기능을 활용해 기업 금융 및 소매 금융 전반의 신규 고객과 기존 고객 모두에게 최적화된 요금과 수수료를 제공할 수 있습니다. 워크플로를 간소화하고, 역동적인 시장 상황에 민첩하게 대응하고, 가치 중심의 가격 정책을 제공할 수 있습니다.

혜택

• 360도 고객 관계 보기를 활용한 가격 최적화
  실시간 분석 기능을 활용해 고객 관계, 성과, 신용 위험을 고려하여 가격을 최적화할 수 있습니다.
• 맞춤형 오퍼링을 통한 고객 충성도 향상
  개인화된 가격 정책으로 신규 고객 및 기존 고객 모두를 위한 보상을 제공함으로써 고객 신뢰도를 강화하고 유지율을 높일 수 있습니다.
• 다양한 제품에 대한 다양한 가격 책정 기법 활용
  거래를 위한 가격 책정 과정에서 요금 카드 옵션을 포함한 다양한 가격 책정 기법을 선택적으로 활용할 수 있습니다. Oracle의 애플리케이션은 다양한 자산 및 부채 상품을 지원합니다.
• 포트폴리오 전반의 가격 책정 프로세스 간소화
  수동 모델을 직접 구성 가능하고 자동화된 워크플로로 대체해 효율성을 개선할 수 있습니다.
• 동적 가격 모니터링 및 조정
  거래 수익성을 지속적으로 평가하고 시장 변화에 따라 신속하게 가격을 재조정할 수 있습니다.
• 거래 보고서를 통한 시나리오 시뮬레이션 수행 및 실용적 인사이트 확보
  시나리오 시뮬레이션을 수행하고 각 거래별 가격 정책에 대한 상세한 수익성 보고서를 생성해 정보에 입각한 민첩한 가격 결정을 내릴 수 있습니다.