Financial Services Profitability and Balance Sheet Management Cloud Services

リスク調整後のパフォーマンスを可視化

Oracle Financial Services Profitability Managementを活用することで、収益性の要因を詳細な分析を通じて素早く特定し、必要なリスク調整を行うことで利益の最適化を図れます。顧客ポートフォリオを管理するためのコストを日次レベルで容易に確認できます。市場の変化や金利の変動にも即座に対応でき、収益性分析にかかるリードタイムを短縮できます。

利点

• 最も収益性の高い（あるいは低い）顧客、商品、事業ラインを正確に特定。
• 主要な管理レポートに簡単にアクセスでき、パフォーマンスの把握と収益性管理を強化。
• すべてのビジネスユーザーに、行動につながる収益性分析とインサイトを提供。
• 主要な切り口ごとに、収益性の傾向やコスト構造をトラッキング。
• 収益性の変動を把握するために、集計データを使用してのシナリオ分析が可能。

• データシート: 収益性管理 (PDF)

ベースレート、流動性、リスク、インセンティブに対して、正確な資金調達コストを割り当てる

Oracle Financial Services Funds Transfer Pricingを活用することで、各顧客との取引関係ごとに、資産と負債から得られるスプレッドや、金利リスクによって生じるスプレッドを正確に把握できます。商品別、チャネル別、事業単位で収益性を正確に評価し、金利リスクを一元的に管理することで、効果的なリスク対応を実現します。

利点

• 現在の取引ポートフォリオにおいても、資産負債管理や将来の計画予測においても、同じ業界最高水準の資金移転価格手法を活用
• リスク、パフォーマンス管理、顧客インサイト、コンプライアンスを統合する共有データ・モデルの活用
• さまざまな金融商品に対する振替レートの設定
• 個々の顧客との関係に対する振替レートの柔軟な割り当て
• オプション・コストと流動性コストに関するより深い理解

• データシート：資金移動価格（PDF）

評価の高い資産負債管理(ALM)

Oracle Financial Services Asset Liability Managementを活用することで、収益性、収益の安定性、貸借対照表全体のリスク・エクスポージャーを正確に把握できます。高度な分析機能、動的かつインタラクティブなダッシュボード、直感的なレポート、アラート機能、シナリオベースの「what-if」分析を活用できます。

利点

• 複数通貨の金融商品に対応した、高性能かつスケーラブルなキャッシュフローエンジンを活用
• 金利リスクを、決定論的および確率論的なシミュレーション手法を用いて分析・予測
• 資金移転価格（FTP）によるネット金利マージンの計算を通じて、収益性を加味した収益シミュレーションを実行
• 流動性ギャップ、資金集中、市場性のある資産、流動性比率を日次で監視する

• データシート：資産負債管理（PDF）
• Oracle Financial Services Asset Liability Managementの詳細

キャッシュ・フローの詳細な把握

Oracle Financial Services Cash Flow Engineを使用して、ローン、預金、および貸借対照表外の金融商品を測定およびモデリングします。規制目的・非規制目的のいずれにおいても、資金の流入・流出の詳細を可視化し、深いインサイトを得ることができます。オラクルのソリューションは、金融証券やさまざまな金融資産を保有・取引している組織に最適です。

利点

• 独自の支払特性と価格再設定機能を用いて、口座ごとのキャッシュフローを作成します
• 日次レート予測を使用して、価格再設定時にその日独自のレートを提供
• 支店の流動性と手元資金に関するインサイトを改善します
• エクスポージャーの大きい顧客に焦点を当てることによる、債権債務の最適化
• 組み込みの検証ルールを活用した、入力データに対する包括的な品質チェックの実行

• データシート：キャッシュフローエンジン（PDF）

正確なマージン予測と有意義な予算の策定

Oracle Financial Services Balance Sheet Planningの強力な計画機能を活用することで、経済状況の変化や将来のリスクを想定したシナリオを取り入れながら、分散型の計画プロセスを通じて将来の業績を予測できます。複数の異なるシステムを排除し、より優れた価値と実用的なインサイトを提供する完全で調整された計画を作成します。

利点

• 現在の取引ポートフォリオおよび新規ビジネスに対して、キャッシュフロー処理機能を活用
• OracleのALMおよびFTPアプリケーションと共通のキャッシュフローエンジンを活用することで、正確かつ一貫性のあるビジネスプランを策定
• キャッシュフローには関連しないものの計画上考慮すべき勘定科目の予測には、カスタマイズ可能なフォームと業務ルールを活用
• 貸借対照表計画で得られたデータに基づいて、規制上の資本要件や資本計画を策定
• 純金利マージン、リスク調整後リターン、振替レートによるスプレッド、配分されたコスト、資本といった統合された過去のパフォーマンスメトリクスにアクセス可能

正確かつパーソナライズされた価格設定を実現

Oracle Financial Services Price Creation and Discoveryを活用することで、データに基づいた顧客中心の価格戦略を容易に設計でき、収益性を高めることができます。高度なリレーションシップ・プライシング機能を活用し、法人銀行およびリテール銀行の新規顧客と既存顧客の両方に対して最適な金利や手数料を提供することができます。ワークフローを効率化し、変化する市場環境に機敏に対応しながら、価値重視の価格設定を実現します。

利点

• 360度の顧客関係ビューで価格を最適化
  リアルタイム分析を活用し、顧客との関係性、パフォーマンス、信用リスクを考慮した価格設定を可能にします。
• 個別オファーでカスタマー・ロイヤルティを強化
  新規顧客にも既存顧客にもパーソナライズされた価格を提供することで、信頼を深め、定着率を高めます。
• 多様な商品に対応する幅広い価格設定手法を活用
  レートカードオプションを含む複数の価格設定手法から取引に最適な方法を選択できます。本アプリケーションは、幅広い資産および負債商品をカバーしています。
• ポートフォリオ全体の価格設定プロセスを効率化
  手作業によるモデルを排除し、自動化された構成可能なワークフローに置き換えることで業務効率を向上させます。
• 価格を動的にモニタリングおよび調整
  取引の収益性を継続的に評価し、市場の変化に応じて迅速に価格を再設定できます。
• シナリオ・シミュレーションを実行し、取引レポートから実用的なインサイトを取得
  シナリオ・シミュレーションを実行し、各価格設定取引に対する詳細な収益性レポートを作成することで、的確かつ迅速な価格設定判断が可能になります。