In che modo i CFO possono modernizzare il Finance per rimanere agili e competitivi

Il settore bancario ha registrato un impatto incrementale a causa della pandemia. Mentre alcuni di questi effetti possono essere di breve durata, alcuni cambiamenti per le banche sono di natura duratura. Le banche non si confrontano solo con le sfide tradizionali quali bassa efficienza, margini ridotti e sistemi legacy, ma devono anche affrontare problematiche nuove ed emergenti, tra cui le interruzioni di mercato causate da FinTech e BigTech, l'evoluzione delle aspettative dei clienti e normative in continua evoluzione. Secondo McKinsey, il 51% delle banche opera a livello globale con un rendimento del capitale proprio (ROE) inferiore al costo del capitale proprio (COE) e il 17% è inferiore al COE di oltre quattro punti percentuali. È evidente che numerose banche continuano a incontrare difficoltà nel generare valore per gli stakeholder, inclusi clienti, dipendenti e azionisti.

Far progredire il finance su una strada accidentata

Poiché le banche si sforzano di ottenere prestazioni migliori in un ambiente aziendale dinamico e incerto, è fondamentale avere un controllo e una visione migliori dei propri dati. Analytics più approfonditi e una visione olistica dei dati sono fondamentali per promuovere l'efficienza operativa, migliorare la valutazione dei rischi e incanalare le risorse verso aree di crescita. È fondamentale che leattività operative del finance delle banche accedano ai dati e li utilizzino per generare insight e processi decisionali per guidare l'organizzazione nella giusta direzione.

Dichiarazioni dei CFO delle banche sulle loro sfide finanziarie più comuni

Abbiamo molti dati, ma non abbiamo insight tempestivi e accurati per il processo decisionale.

Attualmente utilizziamo diversi strumenti e fonti per compilare i nostri report, il che rallenta significativamente il processo.

Con un volume di transazioni in continua crescita, abbiamo bisogno di analytics migliori per prendere decisioni informate e rimanere competitivi.

Per le banche e gli istituti finanziari, il periodo medio di chiusura finanziaria annuale è di 125 giorni. Si tratta di un impegno significativo che coinvolge i cicli di chiusura mensili, trimestrali e annuali, caratterizzati da processi e sistemi con bassa efficienza ed elevati tassi di errore. I team finance finiscono per spendere grandi quantità di tempo produttivo per generare report e riconciliare gli output provenienti da più fonti di dati eterogenee.

I dirigenti bancari necessitano di analisi dati precise e aggiornate su entrambi gli estremi dello spettro.

• Dettagli granulari: è necessario disporre della redditività a livello di prodotto, cliente o filiale per identificare e affrontare le cause delle perdite di costi e ricavi.
• Vista aggregata e consolidata: visualizza i rapporti costo-reddito, gli indicatori di adeguatezza patrimoniale, il costo del capitale (COE), il rendimento del capitale proprio (ROE) e altri parametri per monitorare e comunicare, nonché analizzare e prevedere aspetti aziendali critici quali i tassi di interesse, la determinazione dei prezzi dei prodotti, la gestione dell'attivo e del passivo, ecc.

Un ambiente aziendale dinamico e in continua evoluzione aumenta la complessità della raccolta e del reporting dei dati. Per elevare la funzione finance ed emergere come business partner strategico, sono necessarie funzionalità moderne per sfruttare meglio il tempo dedicato ai dati e al reporting. Per The Hackett Group, i dipendenti delle "World Class Finance Organizations" dedicano il 17% di tempo in più all'analisi dei dati rispetto alla raccolta dei dati.

Secondo il rapporto Finance Agenda 2022 di The Hackett Group, le istituzioni finanziarie prevedono un aumento della spesa tecnologica del 7%, nonostante una riduzione complessiva del budget.

Approccio diverso, stesso obiettivo finale

La modernizzazione del finance può differire da una banca all'altra a causa del loro attuale livello di maturità e delle priorità strategiche. Alcune banche possono avviare una trasformazione completa, mentre altre potrebbero adottare un approccio modulare per modernizzare gradualmente un'area alla volta. Le soluzioni tecnologiche con analytics avanzati, automazione, gestione dei dati e governance possono aiutare le banche a modernizzarsi. La tecnologia integrata nello stack, incluso un modello di dati centralizzato, consentirà alle banche di essere agili e pronte ad affrontare qualsiasi nuovo requisito.

Oracle Finance Modernization offre il vantaggio di un set collaudato di soluzioni integrate per promuovere l'innovazione e la trasformazione, tra cui Cloud ERP, Cloud Infrastructure, Data Foundation e Profitability Management. Con Oracle Finance Modernization, le banche possono aumentare notevolmente l'efficienza e ridurre gli sforzi per eseguire la funzione finance. Di seguito vengono riportati alcuni dei vantaggi:

• Migliore compliance e gestione dei rischi utilizzando dati di qualità elevata, accuratezza e integrità finanziaria
• Chiusura finanziaria accelerata e reporting connesso per una maggiore efficienza operativa
• Pianificazione e previsione agili con strumenti avanzati di analytics e gestione dei dati per una pianificazione continua
• Una visione a 360 gradi della redditività adeguata ai rischi con insight su driver e KPI in più dimensioni, tra cui prodotto, canale, area geografica e singolo cliente
• La flessibilità e la sicurezza del cloud consentono di standardizzare le operazioni in tutta l'azienda, garantire la sicurezza e l'affidabilità dei dati per facilitare la crescita e l'innovazione in un mercato in continua evoluzione

Con Oracle le banche possono intraprendere il loro percorso di modernizzazione del finance con fiducia e trarre vantaggio dalle vaste esperienze che gli esperti Oracle hanno maturato nel settore per costruire la funzione finanziaria strategica del futuro.