Una soluzione di Know Your Customer (KYC) e Due Diligence (CDD, EDD) trasparente
Basata su intelligenza artificiale, machine learning e analytics avanzati, la soluzione Know Your Customer di Oracle aumenta il tuo programma di compliance per KYC, customer due diligence (CDD) e due diligence (EDD) avanzata durante tutto il ciclo di vita del cliente. Monitora costantemente i rischi tramite una digitalizzazione integrata, basata sui dati e intelligente.
Offrire un onboarding solido e sicuro con KYC e la compliance con due diligence sul cloud.
Riduci al minimo i rischi migliorando al contempo la customer experience
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Migliore gestione dei clienti
Dedica meno tempo alla raccolta dei dati e più tempo all'analisi. Le integrazioni API trasparenti con origini dati di terze parti raccolgono automaticamente le informazioni di cui hai bisogno.
Screening automatico. Esegui automaticamente lo screening contro elenchi di sanzioni, liste di controllo PEP, notizie negative, blog, forum e altro ancora.
Conosci l'intero cliente. Nella gestione dei casi aziendali, gli investigatori vedono una visione a 360° di ciascuna entità e dei relativi rischi associati.
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Migliore valutazione del rischio
Valuta in modo accurato il rischio del cliente. I modelli di punteggio algoritmico assegnano i punteggi di rischio in tempo reale. I briefing e gli assistenti NLP consentono un processo decisionale ancora più rapido.
Indagare intuitivamente. Le visualizzazioni di analisi dei grafici integrate consentono la ricerca automatica avanzata e la risoluzione delle entità.
Prendi decisioni con sicurezza. I nostri modelli di punteggio dei rischi trasparenti e spiegabili sono completamente documentati per l'audit interno o la revisione delle autorità di regolamentazione.
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Customer experience migliore
Semplifica i processi di onboarding. I flussi di lavoro riducono il numero di punti di contatto dei clienti fornendo al contempo visibilità su policy e procedure ai team.
Crea rapidamente un quadro completo del cliente. Raccogliere informazioni aggiuntive da fonti di terze parti in meno di un secondo.
Ottimizza il tempo e lo sforzo degli investigatori. Concentrati solo sui casi più rischiosi eliminando periodicamente i rischi dei clienti a basso rischio.
Promuovi customer experience senza intoppi con una gestione completa del rischio del ciclo di vita
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Onboarding
- Raccolta dei dati dei clienti
- Verifica identità
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Due diligence del cliente
- Due diligence semplificata
- Valutazione del rischio (professionale, prodotto, ecc.)
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Due diligence rafforzata
- Sanzioni, PEP, screening SDN
- Verifica identità
- Ricerca di notizie negative
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Monitoraggio continuo
- Monitoraggio continuo basato sui rating del rischio
- Revisione accelerata e monitoraggio perpetuo attivato da eventi esterni
- Screening continuo e aggiornamenti continui della watchlist globale/notizie negative
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Indagini
- Indagini sui clienti ad alto rischio
- Indagini approfondite sulle relazioni
- Cronologia delle indagini e audit
Perché la soluzione KYC/CDD di Oracle
Valuta rapidamente e in modo accurato i rischi dei clienti
Il nostro prodotto Know Your Customer (KYC) consente agli istituti finanziari di soddisfare i requisiti normativi, migliorare le relazioni complessive con i clienti e fornisce misure convenienti per identificare e prevenire i reati finanziari.
- Funzione di valutazione del rischio completa ed estensibile
- Monitoraggio continuo dei clienti attraverso il punteggio dei rischi del ciclo di vita
- Interfacce in tempo reale e batch da integrare con altri sistemi
- Due diligence avanzata e migliorata per consentire indagini di qualità
- La modalità dati estensibile riduce i tempi e i costi di implementazione
Ottieni un'accuratezza di screening ottimale
Offre un rilevamento avanzato delle minacce riducendo al minimo i falsi positivi, contribuendo a rispettare a costi contenuti le normative nazionali e internazionali sempre più complesse.
- Screening batch e in tempo reale
- Algoritmi di corrispondenza sofisticati con oltre 450 regole di corrispondenza standard
- Flussi di lavoro personalizzabili personalizzati per le indagini sulla conformità
- Country pack opzionali con nome e dati di riferimento geografici
Leader in SPARK Matrix™ di Quadrant Knowledge Solutions: soluzione KYC, 2021
Oracle è stato valutato il più alto per l'impatto sui clienti e riconosciuto come leader per l'eccellenza tecnologica.
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