Améliorer la rentabilité et obtenir des informations clés avec Oracle Profitability and Balance Sheet Management

À mesure que la technologie cloud évolue, les institutions financières migrent leurs fonctions financières, de trésorerie et de conformité loin des systèmes sur site. Selon IDC, le marché mondial des applications financières devrait atteindre 44,7 milliards de dollars d'ici 2025, la partie cloud de ce marché augmentant de 13,9 % d'ici 2025. En outre, notre enquête mondiale sur la modernisation de la finance menée avec IDC a révélé que plus de la moitié (54 %) des cadres financiers ont indiqué que les logiciels de planification financière et de performance sont les outils les plus importants pour développer des capacités financières modernes.

Oracle, leader des solutions intégrées dans les domaines de la finance, de la trésorerie, de la planification et de l'analyse financières, a lancé sa suite Profitability and Balance Sheet Management Cloud Service. Elle inclut la gestion multidimensionnelle de la rentabilité, son analyse, la tarification des transferts de fonds (FTP), la gestion du passif des actifs (ALM), la planification et l'optimisation du bilan, ainsi qu'un service de moteur de trésorerie autonome au niveau du compte. Ces services SaaS natifs du cloud fournissent les outils nécessaires pour aider les institutions financières à mesurer et à atteindre les objectifs de performance et les produits de prix ajustés au risque pour refléter leur risque réel. Ils aident également les institutions financières à mieux comprendre comment elles sont touchées par les menaces pesant sur les variations des taux d'intérêt, la liquidité, l'adéquation des capitaux et l'exposition à la volatilité des taux du marché.

Profitez de votre passage à Oracle Cloud

Bénéficiez des mêmes fonctionnalités complètes de gestion de la rentabilité et du bilan que vous utilisez aujourd'hui, et profitez des avantages liés à l'exécution de services SaaS natifs du cloud sur l'infrastructure cloud hautement sécurisée d'Oracle. La migration de vos applications sur site vers le cloud réduit votre coût total de propriété, augmente votre agilité et améliore votre productivité.

Performances

• Flexibilité et fiabilité accrues lorsque vous exécutez vos applications sur Oracle Cloud
• Performances élevées à moindre coût par rapport aux déploiements exécutés sur site ou dans d'autres infrastructures cloud
• Infrastructure partagée qui permet à l'ensemble de votre entreprise de s'exécuter plus rapidement et d'évoluer vers le haut (ou vers le bas) pour répondre facilement aux pics de demandes de calcul

Sécurité

• Sécurité de niveau entreprise à tous les niveaux de la pile, isolation des utilisateurs et chiffrement des données à chaque étape du cycle de vie
• Contrôles de sécurité affinés, conformité et visibilité grâce à des solutions complètes de contrôle et de données de journal

Économies de coûts

• Réduction des coûts du matériel, flexibilité accrue de l'entreprise et efficacité accrue à court et à long terme

Gestion de la rentabilité

Relevez les défis liés à la rentabilité dans l'environnement commercial dynamique d'aujourd'hui, avec la volatilité inhérente, la hausse des taux d'intérêt et l'évolution du comportement des clients, grâce à Oracle Profitability Management Cloud Service. Il fournit une fonctionnalité d'allocation des coûts robuste et hautement évolutive, ainsi que des analyses et des rapports de rentabilité multidimensionnels pour comprendre les véritables moteurs de profit et de risque de votre portefeuille.

• Développez et analysez les comptes de résultat complets à tous les niveaux de détail à l'aide d'une logique d'allocation personnalisée pour gérer efficacement l'allocation des coûts et des frais
• Améliorez les opérations avec le reporting pour vous aider à comprendre les données et les résultats, à surveiller le traitement et à garantir des résultats précis et en temps opportun
• Évaluez avec précision la rentabilité en plusieurs dimensions, identifiez et suivez les tendances et les structures de coûts des clients, produits, unités organisationnelles et secteurs d'activité les plus rentables
• Identifiez facilement les tendances et les opportunités, et améliorez la prise de décision avec Oracle Analytics and Data Visualizations

Tarification du transfert de fonds

Découvrez ce qui stimule les performances de l'entreprise et déterminez la répartition des actifs et passifs en utilisant les meilleures méthodes de tarification de transfert du secteur avec Oracle Funds Transfer Pricing Cloud Service. Il évalue avec précision la rentabilité du client, du produit, du canal et des secteurs d'activité, et centralise le risque de taux d'intérêt pour une gestion efficace.

• Évaluez précisément le coût des fonds en affectant plusieurs taux FTP composés de taux de base et de taux complémentaires
• Comprenez votre exposition réelle au risque de taux d'intérêt lors du calcul des frais et crédits de financement pour chaque enregistrement de compte, pour le taux FTP de chaque composant et pour l'imputation des écritures de compensation dans votre centre de financement
• Identifiez les événements de rupture et calculez leurs gains et pertes économiques réels, en incitant les secteurs d'activité à récupérer les coûts et à augmenter les revenus

Gestion du patrimoine

Répondez aux réglementations croissantes exigeant plusieurs techniques pour mesurer précisément l'exposition aux risques de liquidité et de taux d'intérêt. La solution Asset Liability Management Cloud Service d'Oracle offre une vue précise sur la rentabilité, la stabilité des bénéfices et l'exposition globale au risque dans le bilan. Elle fournit un framework intégré pour les analyses ALM haut de gamme, les tableaux de bord interactifs dynamiques, les rapports intuitifs, les alertes et les analyses par simulation basées sur des scénarios.

• Modélisez avec précision tout instrument financier dans n'importe quelle devise jusqu'au niveau du compte, via un moteur de flux de trésorerie standard évolutif et hautes performances
• Calculez les valeurs de marché, les revenus, les capitaux propres et les niveaux de liquidité, les tendances et les rapports dans différents scénarios
• Prévoyez l'avenir à l'aide de la simulation du revenu complet avec la rentabilité, y compris la prévision FTP, et combinez la simulation du revenu avec l'écart de taux d'intérêt et la liquidité dans un concept de prévision unique

Moteur de flux de trésorerie

Ces dernières années, l'utilisation des projections de trésorerie s'est étendue à l'ensemble des équipes de gestion des risques et du bilan, une tendance largement attribuée à l'évolution des réglementations et à l'interaction accrue entre les fonctions de gestion des risques et des finances. Oracle Cash Flow Engine Cloud Service est un service autonome qui calcule les flux de trésorerie quotidiens à l'aide de taux d'intérêt prévisionnels quotidiens au niveau du compte. Il permet ainsi une analyse plus approfondie, prenant en charge divers cas d'utilisation, notamment la liquidité, les scénarios de stress et bien d'autres.

• Générez des flux de trésorerie au niveau du compte à l'aide de caractéristiques de paiement et de retarification uniques
• Générez des flux de trésorerie quotidiens à l'aide de taux d'intérêt prévisionnels quotidiens au niveau de chaque compte
• Améliorez la visibilité sur les liquidités des succursales et la trésorerie disponible
• Créez une stratégie basée sur les analyses pour détecter rapidement et régulièrement les retards de paiement

Planification et optimisation du bilan

Face à la dynamique actuelle du marché, il est encore plus difficile de prévoir précisément les performances futures tout en assumant des risques prospectifs. Grâce à Oracle Balance Sheet Planning and Optimization Cloud Service, les institutions financières disposent d'une vue d'ensemble complète sur les soldes et les ventilations, avec une multitude d'informations de flux de trésorerie associées à chaque période de budgétisation et de reporting, telles que :

• Planifier avec précision la marge d'intérêt nette en intégrant le traitement des flux de trésorerie et le FTP pour les livres d'affaires actuels et nouveaux
• Capturer les prévisions des analystes de planification à l'aide de formulaires de planification et de règles métier prédéfinis
• Accéder à des métriques de performance historiques intégrées, notamment la marge d'intérêt nette, le rendement ajusté au risque, la répartition à partir des taux de transfert, des coûts alloués et du capital

Un leader de confiance dans la technologie intégrée et le cloud

Depuis plus de 30 ans, Oracle établit la norme dans le secteur des services financiers pour l'exécution d'applications analytiques intégrées dans les domaines de la finance, des risques, de la trésorerie, de la planification et de l'analyse financières et de la conformité. Notre nouvelle suite de services Profitability and Balance Sheet Management Cloud peut aider les institutions financières à atteindre l'excellence en matière de gestion, en fournissant des informations commerciales plus pertinentes et en réduisant le coût total de propriété. L'architecture SaaS native du cloud d'Oracle combine les applications de gestion des performances et du bilan dans un framework unique et intégré, de manière fluide.