Oracle Banking Treasury Management

Soporte integral de instrumentos

Admite instrumentos como divisas extranjeras (spot, forward, NDFs y swaps), mercados monetarios (préstamos y tomas), valores (bonos, FRNs, ZCBs, letras del tesoro, pagarés, ABSs, acciones, derechos y warrants), derivados OTC (swaps, opciones y CDSs), derivados cotizados en bolsa (futuros y opciones) y mercados monetarios y derivados islámicos.

Optimización de los procesos

Optimiza la revisión, validación y confirmación de operaciones y ayuda a garantizar órdenes correctamente formadas a lo largo del ciclo de vida completo de la transacción.

Gestión extensa de excepciones

Aprovecha las colas diseñadas para el enriquecimiento automático, reparaciones, enmiendas, verificaciones de crédito, confirmaciones y excepciones especiales. Configura fácilmente reglas para adaptar la gestión de excepciones en las instrucciones de liquidación.

Mayor visibilidad y control

Usa flujos de trabajo configurables y paneles completos para optimizar las operaciones de preliquidación y mejorar el seguimiento y la visibilidad para un mejor control operativo.

• Ficha técnica: Oracle Banking Treasury Management (PDF)

Procesamiento y liquidación automatizados

Aprovecha el procesamiento automatizado en back-office para una amplia gama de instrumentos. Optimiza el proceso de liquidación con una configuración común de cuentas de liquidación monetaria. Automatiza los asientos contables y los procesos de conciliación para las transacciones de tesorería, permitiendo operaciones continuas.

Soporte completo para tasas libres de riesgo (RFR)

Admite las cinco RFR, tasas de interés negativas y fijación de tasas basada en parámetros. Administra fácilmente cargos, comisiones y corretajes.

Cartera de garantías

Agrupa instrumentos financieros utilizados como garantía para respaldar obligaciones financieras. Usa la valoración y el monitoreo en tiempo real de los activos en garantía para gestionar mejor el riesgo con contrapartes y mantener una cobertura adecuada.

Cumplimiento normativo

Aprovecha el cumplimiento listo para usar con la Regulación de Transacciones de Financiación de Valores (SFTR) y la Regulación de Infraestructura del Mercado Europeo (EMIR). La solución puede configurarse fácilmente para simplificar la gestión regulatoria.

Mensajería robusta

Aprovecha las robustas capacidades de mensajería que admiten una amplia variedad de formatos y protocolos de mensajería, incluyendo tipos de mensajes SWIFT relacionados con pagos, valores, divisas y otras transacciones financieras.

Gestión y control mejorados

Usa flujos de trabajo, reglas y controles integrales y flexibles para mejorar el seguimiento de operaciones y posiciones, y aumentar la visibilidad. La solución incluye tableros operativos, vistas detalladas e informes que optimizan la gestión y mejoran el control.

Funcionalidad multioperativa

Gestiona operaciones en múltiples entidades legales dentro de un solo sistema. Maneja transacciones y mantiene saldos en diversas monedas. Admite interfaces de usuario y documentación en varios idiomas.

Mayor adaptabilidad

Define y configura fácilmente flujos de trabajo para que se ajusten a procesos empresariales específicos y requisitos de aprobación. Adapta reglas, rutas de escalamiento y gestión de excepciones.

Solución de clase empresarial

Esta solución autónoma, por componentes y de clase empresarial puede integrarse sin problemas y desplegarse conjuntamente con otros sistemas para crear un ecosistema de tesorería completo y personalizado.

Implementación flexible

Despliega fácilmente en la nube o en las instalaciones, según tus necesidades y objetivos comerciales específicos.