Verbessern Sie mit Oracle Profitability and Balance Sheet Management Ihre Rentabilität und sichern Sie sich neue Erkenntnisse

Die Cloud-Technologie wird immer ausgereifter und Finanzinstitute migrieren zunehmend ihre Compliance-Funktionen für Finanzen, Treasury und Compliance weg von ihren On-Premise-Systemen. Laut IDC wird der weltweite Markt für Finanzanwendungen bis 2025 voraussichtlich 44,7 Milliarden US-Dollar erreichen, wobei der Cloud-Anteil dieses Marktes bis 2025 um 13,9% wachsen wird. Darüber hinaus ergab unsere globale Umfrage zur Modernisierung des Finanzmanagements, die zusammen mit IDC durchgeführt wurde, dass mehr als die Hälfte (54 %) der Führungskräfte im Finanzwesen angaben, dass Finanzplanungs- und Performance-Software die wichtigsten Tools sind, die für den Aufbau moderner Finanzfunktionen erforderlich sind.

Oracle, ein führender Anbieter integrierter Lösungen für die Finanz-, Treasury- und Finanzplanung und -analyse, hat seine Profitability- und Balance Sheet Management Cloud Service-Suite eingeführt. Diese umfasst ein mehrdimensionales Rentabilitätsmanagement, Rentabilitätsanalysen, die Liquiditätsverrechunspreisgestaltung (Funds Transfer Pricing, FTP), Asset Liability Management (ALM), Bilanzplanung und -optimierung sowie einen eigenständigen Cashflow-Engine-Service auf Kontoebene. Diese Cloud-nativen SaaS-Services bieten die erforderlichen Tools, um Finanzinstitute bei der Messung und Erfüllung risikoadjustierter Performanceziele und der Preisgestaltung von Produkten zu unterstützen, um ihr tatsächliches Risiko widerzuspiegeln. Sie unterstützen Finanzinstitute auch dabei, besser zu verstehen, wie ihre Unternehmen von der Bedrohung durch Änderungen der Zinssätze, die Liquidität, die Kapitaladäquanz und die Volatilität der Marktkurse betroffen sind.

Profitieren Sie von Ihrem Wechsel zu Oracle Cloud

Profitieren Sie von denselben umfassenden Rentabilitäts- und Bilanzverwaltungsfunktionen, die Sie heute nutzen, und sichern Sie sich die Vorteile der Ausführung cloudnativer, echter SaaS-Services auf der hochsicheren Cloud-Infrastruktur von Oracle. Durch die Verlagerung Ihrer On-Premise-Anwendungen in die Cloud können Sie Ihre Gesamtbetriebskosten senken, die Agilität erhöhen und Ihre Produktivität verbessern.

Performance

• Eine höhere Flexibilität und Zuverlässigkeit durch die Ausführung Ihrer Anwendungen in der Oracle Cloud
• Eine hohe Performance zu geringeren Kosten im Vergleich zu Bereitstellungen, die On-Premise oder in anderen Cloud-Infrastrukturen ausgeführt werden
• Eine gemeinsam genutzte Infrastruktur, die es Ihrem gesamten Unternehmen ermöglicht, schneller zu handeln und hoch- oder herunterzuskalieren, um Anforderungsspitzen an die Rechenleistung problemlos zu erfüllen

Sicherheit

• Sicherheit auf Unternehmensniveau auf allen Ebenen des Stacks, welche Benutzerisolation und Datenverschlüsselung in jeder Phase des Lebenszyklus sicherstellt
• Fein granulierte Sicherheitskontrollen, Compliance und Sichtbarkeit durch umfassende Protokolldaten und Überwachungslösungen

Kosteneinsparungen

• Hardwarekosteneinsparungen, höhere Geschäftsflexibilität und eine höhere Effizienz auf kurze und langfristige Sicht

Rentabilitätsmanagement

Bewältigen Sie mit dem Profitability Management Cloud Service von Oracle die Herausforderungen in Bezug auf die Rentabilität im dynamischen Geschäftsumfeld von heute mit seiner inhärenten Volatilität, steigenden Zinssätzen und einem sich veränderndem Kundenverhalten. Die Lösung bietet robuste und hoch skalierbare Funktionen zur Kostenumlage sowie mehrdimensionale Rentabilitätsanalysen und -berichte, um die wahren Gewinn- und Risikotreiber in Ihrem Portfolio zu entdecken.

• Entwickeln und analysieren Sie vollständige GuVs auf jeder Detailebene mit benutzerdefinierter Zuordnungslogik, um die Zuordnung von Kosten und Gebühren effizient zu verwalten
• Verbessern Sie den Betrieb mit Reporting, damit Sie die Daten und Ergebnisse besser verstehen, die Verarbeitung überwachen und zeitnahe und genaue Ergebnisse sicherstellen können
• Bewerten Sie präzise die Rentabilität über mehrere Dimensionen hinweg und identifizieren und verfolgen Sie Trends und Kostenstrukturen der profitabelsten Kunden, Produkte, Organisationseinheiten und Geschäftsbereiche nach
• Identifizieren Sie ganz mühelos Trends und Chancen und verbessern Sie die Entscheidungsfindung mit Oracle Analytics and Data Visualizations

Liquiditätsverrechnungspreisgestaltung

Erfahren Sie, was die Unternehmensleistung steigert, und bestimmen Sie den Spread bei Vermögenswerten und Verbindlichkeiten, indem Sie branchenführende Verrechnungspreismethoden mit dem Oracle Funds Transfer Pricing Cloud Service verwenden. Dieser bewertet präzise die Rentabilität entlang von Kunden, Produkten, Kanälen und Geschäftsbereichen und zentralisiert das Zinsrisiko, um ein effektives Management zu ermöglichen.

• Bewerten Sie präzise die Kosten Ihrer liquiden Mittel, indem Sie mehrere FTP-Raten zuweisen, die aus Basis- und Add-on-Raten bestehen
• Machen Sie sich mit Ihrem tatsächlichen Zinsrisiko vertraut, wenn Sie die Finanzierungsgebühren und Gutschriften für jeden Kontodatensatz bei jeder komponierten FTP-Rate berechnen und Gegenbuchungen in Ihrem Finanzierungszentrum vornehmen
• Identifizieren Sie Break-Ereignisse, berechnen Sie ihre tatsächlichen wirtschaftlichen Gewinne und Verluste, und setzen Sie Anreize für Geschäftsbereiche Kostenerstattungen zu beanspruchen und den Umsatz zu steigern

Asset Liability Management

Bewältigen Sie die Zunahme an Vorschriften, die mehrere Techniken erfordern, um das Risiko von Liquidität und Zinssätzen genau zu messen. Der Asset Liability Management Cloud Service von Oracle bietet einen genauen Überblick über Rentabilität, Ertragsstabilität und das Gesamtrisiko von Bilanzrisiken. Er stellt ein ein integriertes Framework für High-End-Analysen zur Geldwäschebekämpfung, dynamische interaktive Dashboards, intuitive Berichte, Alerts sowie szenariobasierte Was-wäre-wenn-Analysen zur Verfügung.

• Modellieren Sie jedes Finanzinstrument in jeder Währung bis auf der Kontoebene über eine leistungsstarke, skalierbare Standard-Cashflow-Engine
• Berechnen Sie Marktwerte, Einkommen, Eigenkapital und Kapital sowie Liquiditätsniveaus, Trends und Verhältnisse in einer Vielzahl von Szenarien
• Prognostizieren Sie die Zukunft mithilfe von umfassenden Einkommenssimulationen mit Rentabilität, einschließlich von FTP-Prognosen, und kombinieren Sie Ertragssimulation mit Zinslücken und Liquidität in einem einzigen Prognosekonzept

Cashflow-Engine

In den letzten Jahren hat sich die Nutzung von Cashflow-Prognosen bei Risiko- und Bilanzmanagementteams verbreitet – ein Trend, der weitgehend auf sich ständig verändernde Vorschriften und die erhöhte Interaktion zwischen Risiko- und Finanzfunktionen zurückzuführen ist. Cash Flow Engine Cloud Service von Oracle ist ein eigenständiger Service, der tägliche Cashflows anhand der täglich prognostizierten Zinssätze auf einzelnen Kontoebenen berechnet. Dies ermöglicht eine fundiertere Analysen und unterstützt eine Vielzahl von Anwendungsfällen, darunter in Bezug auf die Liquidität, Stress-Szenarien und viele andere.

• Erstellen Sie Cashflows auf Kontoebene mit eindeutigen Merkmalen in Bezug auf Zahlung und die Festlegung von Neupreisen
• Erstellen Sie tägliche Cashflows mit täglich prognostizierten Zinssätzen auf individueller Kontoebene
• Bessere Einblicke in Filialliquidität und Barbestand
• Erstellen Sie eine analysegesteuerte Strategie, um bei verspäteten Zahlern schnell und regelmäßig nachzufassen

Bilanzplanung und -optimierung

Die aktuelle Marktdynamik macht es noch schwieriger, die zukünftige Performance genau vorherzusagen und dabei gleichzeitig zukunftsgerichtete Risiken anzunehmen. Mit Balance Sheet Planning and Optimization Cloud Service von Oracle können Finanzinstitute sich ein vollständiges Bild von Salden und Spreads verschaffen, einschließlich einer Fülle von zugehörigen Cashflow-Informationen für jede Budgetierungs- und Berichtsperiode, wie z.B.:

• Eine genaue Planung der Nettozinsmarge mit Cashflow-Verarbeitung und FTP für aktuelle und neue Geschäftsbücher
• Die Erfassung von Prognosen von Planungsanalysten mithilfe vordefinierter Planungsformulare und Geschäftsregeln
• Zugriff auf integrierte historische Leistungskennzahlen, einschließlich der Nettozinsmarge, der risikoadjustierten Rendite, dem Spread von Verrechnungssätzen, umgelegten Kosten und des Kapitals

Ein zuverlässiger Marktführer für integrierte Technologie und die Cloud

Seit über 30 Jahren setzt Oracle Maßstäbe in der Finanzdienstleistungsbranche, um integrierte Analyseanwendungen in den Bereichen Finanzen, Risiko, Treasury, FP&A und Compliance auszuführen. Unsere neue Profitability and Balance Sheet Management Cloud Services-Suite kann Finanzinstitute dabei unterstützen, ein herausragendes Management zu erzielen, indem sie fundiertere Geschäftseinblicke zu niedrigeren Gesamtbetriebskosten bereitstellt. Die cloudnative SaaS-Architektur von Oracle kombiniert Performance- und Bilanzverwaltungsanwendungen in einem einzigen, nahtlos integrierten Framework.