Financial Services Profitability and Balance Sheet Management Cloud Services

Erhalten Sie einen risikoadjustierten Überblick über die Performance

Identifizieren Sie mit Oracle Financial Services Profitability Management schnell die Rentabilitätstreiber durch präzise Analysen und optimieren Sie Ihre Gewinne durch gezielte risikobasierte Anpassungen. Verschaffen Sie sich mühelos täglich einen Überblick über die Kosten der Kundenportfoliosteuerung. Reagieren Sie sofort auf Marktveränderungen und Zinsbewegungen – und reduzieren Sie spürbar den Zeitaufwand für Rentabilitätsanalysen.

Vorteile

• Ermitteln Sie präzise, welche Kunden, Produkte und Geschäftsbereiche am profitabelsten – oder am wenigsten profitabel – sind.
• Greifen Sie einfach auf zentrale Managementberichte zu, um die Performance besser zu verfolgen und die Rentabilität gezielt zu steuern.
• Stellen Sie allen Fachanwendern zugängliche, umsetzbare Rentabilitätsanalysen und Erkenntnisse bereit.
• Verfolgen Sie Rentabilitätstrends und Kostenstrukturen entlang zentraler Dimensionen.
• Führen Sie Szenarioanalysen auf aggregierter Ebene durch, um Rentabilitätsschwankungen zu bewerten.

• Datenblatt: Profitability Management (PDF)

Weisen Sie genaue Kosten der Mittel für Basissätze, Liquidität, Risiko und Anreize zu

Ermitteln Sie mit Oracle Financial Services Funds Transfer Pricing den Spread auf der Aktiv- und Passivseite sowie den Spread aus dem Zinsänderungsrisiko für jede einzelne Kundenbeziehung. Bewerten Sie die Rentabilität präzise entlang von Produkt-, Vertriebs- und Geschäftsbereichen – und zentralisieren Sie das Zinsrisiko, um es effizient zu steuern.

Vorteile

• Nutzen Sie branchenführende Verrechnungspreismethoden sowohl für das laufende Buch als auch für Ihre ALM- und Planungsprognosen.
• Verwenden Sie ein gemeinsames Datenmodell, das Risiko, Performance Management, Kundeneinblicke und Compliance integriert.
• Legen Sie Verrechnungssätze für eine Vielzahl von Finanzinstrumenten fest.
• Weisen Sie einzelnen Kundenbeziehungen flexibel Verrechnungssätze zu.
• Entwickeln Sie ein tieferes Verständnis für Options- und Liquiditätskosten.

• Datenblatt: Funds Transfer Pricing (PDF)

Preisgekröntes Asset Liability Management (ALM)

Verschaffen Sie sich mit Oracle Financial Services Asset Liability Management einen genauen Überblick über Rentabilität, Gewinnstabilität und allgemeine Risikosensitivität in der Bilanz. Nutzen Sie erweiterte Analysen, dynamische interaktive Dashboards, intuitive Berichte, Warnmeldungen und szenariobasierte Was-wäre-wenn-Analysen.

Vorteile

• Nutzen Sie eine leistungsstarke, skalierbare Cashflow-Engine zur Verarbeitung von Finanzinstrumenten in mehreren Währungen.
• Analysieren und prognostizieren Sie Zinsänderungsrisiken mithilfe deterministischer und stochastischer Simulationsverfahren.
• Simulieren Sie Erträge mit Rentabilität über die Berechnung der Nettozinsmarge bei der Verrechnung von Geldern.
• Überwachen Sie täglich Liquiditätslücken, Refinanzierungskonzentrationen, marktgängige Vermögenswerte und Liquiditätskennzahlen.

• Datenblatt: Asset Liability Management (PDF)
• Oracle Financial Services Asset Liability Management kennenlernen

Detaillierte Übersicht über Cashflows

Messen und modellieren Sie Kredite, Einlagen und außerbilanzielle Instrumente mit der Oracle Financial Services Cash Flow Engine. Gewinnen Sie detaillierte Einblicke in Mittelzu- und -abflüsse – sowohl für regulatorische als auch nicht-regulatorische Zwecke. Unsere Lösung eignet sich für Organisationen mit Engagements in Finanzwerten und -instrumenten.

Vorteile

• Erzeugen Sie Cashflows auf Kontoebene unter Berücksichtigung individueller Zahlungs- und Zinsanpassungsmerkmale.
• Nutzen Sie die tägliche Zinsprognose, um tagesgenaue Zinssätze für Anpassungen bereitzustellen.
• Verbessern Sie die Transparenz von Filialliquidität und Kassenbestand.
• Optimieren Sie Forderungen und Verbindlichkeiten, indem Sie sich gezielt auf risikobehaftete Kunden konzentrieren.
• Profitieren Sie von integrierten Validierungsregeln zur umfassenden Qualitätsprüfung Ihrer Eingabedaten.

• Datenblatt: Cash Flow Engine (PDF)

Entwickeln Sie genaue Margenprognosen und aussagekräftige Budgets

Prognostizieren Sie Ihre zukünftige Geschäftsentwicklung durch einen dezentralen Planungsprozess – inklusive Szenariomodellierung wirtschaftlicher Rahmenbedingungen und zukunftsgerichteter Risiken – mit den leistungsstarken Planungsfunktionen von Oracle Financial Services Balance Sheet Planning. Eliminieren Sie isolierte Einzelsysteme und erstellen Sie einen konsistenten, abgestimmten Gesamtplan mit höherem Mehrwert und umsetzbaren Einblicken.

Vorteile

• Nutzen Sie die Cashflow-Verarbeitung für bestehende und neue Geschäftsbereiche.
• Erstellen Sie präzise und konsistente Geschäftspläne mit einer gemeinsamen Cashflow-Engine, die auch in Oracle ALM und FTP zum Einsatz kommt.
• Verwenden Sie anpassbare Formulare und Geschäftsregeln für die Prognose nicht Cashflow-basierter Planungskonten.
• Ermitteln Sie regulatorische Kapitalanforderungen und entwickeln Sie Kapitalpläne auf Grundlage der Daten aus Ihrer Bilanzplanung.
• Greifen Sie auf integrierte historische Leistungskennzahlen zu – darunter Nettozinsmargen, risikoadjustierte Renditen, Spreads aus Verrechnungssätzen, zugewiesene Kosten und Kapital.

Bieten Sie eine präzise, personalisierte Preisgestaltung

Entwickeln Sie mühelos datengestützte, kundenorientierte Preisstrategien mit Oracle Financial Services Price Creation and Discovery, um die Rentabilität Ihrer Bank gezielt zu steigern. Nutzen Sie leistungsstarkes Relationship Pricing, um institutionellen und privaten Neukunden sowie Bestandskunden optimierte Tarife und Gebühren anzubieten. Optimieren Sie Ihre Workflows, reagieren Sie flexibel auf sich wandelnde Marktbedingungen und setzen Sie auf eine wertorientierte Preisgestaltung.

Vorteile

• Preisoptimierung mit einer 360-Grad-Ansicht der Kundenbeziehung
  Nutzen Sie Echtzeitanalysen zur Optimierung der Preisgestaltung und berücksichtigen Sie dabei Kundenbeziehungen, Leistung und Kreditrisiken.
• Die Kundentreue mit maßgeschneiderten Angeboten steigern
  Belohnen Sie sowohl neue als auch bestehende Kunden mit personalisierten Preisen, um das Vertrauen zu stärken und die Kundenbindung zu verbessern.
• Die Vorteile einer Reihe von Preisgestaltungstechniken für eine Vielzahl von Produkten nutzen
  Wählen Sie bei der Preisgestaltung eines Angebots aus mehreren Preisgestaltungstechniken, einschließlich Preislistenoptionen. Die Anwendung deckt ein breites Spektrum an Aktiv- und Passivprodukten ab.
• Preisgestaltungsprozesse über alle Portfolios hinweg optimieren
  Ersetzen Sie manuelle Modelle durch automatisierte, konfigurierbare Workflows, um die Effizienz zu steigern.
• Preise dynamisch überwachen und anpassen
  Bewerten Sie kontinuierlich die Rentabilität von Deals und passen Sie die Preise schnell an Marktveränderungen an.
• Szenariosimulationen durchführen und umsetzbare Erkenntnisse über Geschäftsberichte erhalten
  Führen Sie Szenariosimulationen durch und erstellen Sie einen detaillierten Rentabilitätsbericht für jeden Preisdeal, um fundierte, flexible Preisentscheidungen zu treffen.