Oracle Financial Services – Risk Management
Mit der Risikomanagementsoftware für Finanzdienstleistungen von Oracle können Sie Risiken unternehmensweit besser messen, verwalten, mindern und melden. Unsere Risikomanagement-Software für Finanzdienstleistungen umfasst Kredit-, Markt-, Liquiditäts-, Zinssatz- und Geschäftsrisiken, um Ihnen einen einheitlichen Überblick über Risiko und Performance zu bieten
LIBOR-Übergang – Überdenken Sie Ihre Risikomanagementstrategie.
Features von Oracle Financial Services Risk Management kennenlernen
Strategische Entscheidungsfindung vorantreiben und Risikomanagementpraktiken stärken
Oracle Financial Services Stresstests und Szenarioanalysen bieten ein zentralisiertes und verwaltetes integriertes Risikomanagement-Framework, mit dem Finanzinstitute den unternehmensweiten Stresstestprozess für regulatorische Anforderungen und den täglichen Geschäftsbetrieb optimieren können. Es stattet Finanzinstitute mit den ausgefeilten Analyse- und Szenariomodellierungsfunktionen aus, die erforderlich sind, um umfassende Stresstests durchzuführen, die Resilienz gegenüber negativen Szenarien zu bewerten, die Kapitalallokation zu optimieren und die strategische Entscheidungsfindung zu verbessern.
Funktionen
- Bewerten Sie die Auswirkungen einer einzelnen Reihe von Szenarien auf verschiedene Kennzahlen, einschließlich Rückstellungen, Zinserträge, Nettozinserträge, Rentabilität, risikogewichtete Vermögenswerte, Kapital, Hebelwirkung und Liquidität.
- Erfüllen Sie ganz einfach Stresstests, Sensitivitäts- und Szenarioanalyseanforderungen für IFRS 9, den Internal Capital Adequacy Assessment Process (ICAAP) und den Internal Liquidity Adequacy Assessment Process (ILAAP).
- Optimieren Sie das Szenariomanagement mit einem intuitiven, geführten Prozess, der Ihnen hilft, Was-wäre-wenn-Analysen, Szenarioanalysen, Stresstests, Ad-hoc-Auswirkungsbewertungen, Attributionsanalysen und Reverse-Stresstests durchzuführen.
- Vereinfachen Sie Szenarioorchestrierungen und automatisierte Prozesssequenzierung mit einem erweiterbaren Datenkatalog, der Daten im gesamten Unternehmen harmonisiert und synchronisiert.
- Sichern Sie sich ein robustes Modellmanagement und Governance, um interne Modelle von Oracle und Drittanbietern zu erstellen, zu übernehmen und zu verwalten. Greifen Sie auf dynamische Dashboards zu, die umfassende Kontrolle über Stresstestergebnisse und Folgenabschätzungen bieten, um unternehmensweite Entscheidungen zu unterstützen.
Leisten Sie einen positiven Beitrag zum Klimaschutz, gestalten Sie den Übergang zu einer CO2-armen Wirtschaft und erreichen Sie Ihre Nachhaltigkeitsziele.
Oracle Financial Services Climate Change Analytics Cloud Service ist eine Klimarisikoverarbeitungs-, Reporting- und Analyselösung für Finanzinstitute, die Datenbeschaffung und -speicherung, Berechnung von Klimarisikokennzahlen und Analysen für interne, gesetzliche und Managementberichte bietet. Es hilft Organisationen, gesetzliche Anforderungen zu erfüllen, klimabezogene Risiken zu minimieren und Klimarisiken in Entscheidungsprozesse für Investitionen sowie das Kredit-, Reputations- und Marktrisikomanagement zu integrieren.
Funktionen
- Führen Sie die Kohlenstoffbuchhaltung mit einem skalierbaren und flexiblen Modell durch, um Treibhausgasemissionen (THG) basierend auf dem GHG-Protokoll Corporate Accounting and Reporting Standard über Berichtsklassifizierungen für Scope 1, 2 und 3 und Emissionskategorien zu berechnen, einschließlich Brennstoffe, Eigenverkehr, Pendelverkehr und Investitionen.
- Berechnen und veröffentlichen Sie Emissionswerte für Ihr gesamtes Portfolio gemäß den Richtlinien der Partnership for Carbon Accounting Financials (PCAF) – für finanzierte, ermöglichte und vermiedene Emissionen sowie Emissionsminderungen.
- Integrieren Sie Klimarisiken in das unternehmensweite Risiko- und Investitionsmanagement – mit dem vorgefertigten Climate Scorecard Framework, das flexible Erweiterungen um eigene Parameter, Modelle zur Ausfallwahrscheinlichkeit (PD) und Verlustquote bei Ausfall (LGD), Klimaziele und Heatmaps ermöglicht.
- Führen Sie mithilfe der Oracle Analytics-Plattform eine ganzheitliche Klimarisikoanalyse durch, um Klimaziele zu bewerten, Peeranalysen durchzuführen und physische Risiken über eigene Abläufe und Sicherheiten hinweg zu bewerten.
- Greifen Sie auf mehr als 100 vorgefertigte, gerichtsübergreifende Offenlegungen, Analysen und Visualisierungen für das International Sustainability Standards Board (ISSB), die Task Force on Climate-Related Financial Disclosures (TCFD), den European Sustainability Reporting Standard (ESRS) durch die European Financial Reporting Advisory Group (EFRAG) im Rahmen der Corporate Sustainability Reporting Directive, der US Securities and Exchange Commission (SEC) und der EU Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) zu.
- Berechnen und berichten Sie verschiedene Intensitätskennzahlen und KPIs – wie den CO2-Fußabdruck, die gewichtete durchschnittliche Kohlenstoffintensität (WACI), die wirtschaftliche Emissionsintensität, die Exponierung gegenüber kohlenstoffbezogenen Vermögenswerten, den PCAF-Datenqualitätswert und vieles mehr.
Kreditrisiken überwachen und bewerten
Oracle Financial Services Credit Risk Analytics vereint Daten aus mehreren Quellen, um eine ganzheitliche, unternehmensweite Ansicht des Kreditrisikos, einschließlich Privatkunden-, Großhandels- und Gegenparteikreditrisiken, sowohl im Bank- als auch im Geschäftsbuch zu ermöglichen.
Erweiterte Bewertungsmethoden für Marktrisiko
Mit Oracle Financial Services Market Risk Measurement and Management können Institute mithilfe ausgefeilter, vordefinierter Modelle zuverlässige Bewertungen einer Vielzahl einfacher und komplexer Instrumententypen erstellen.
Liquiditätsrisiken überwachen und verwalten
Mit Oracle Financial Services Liquidity Risk Solution können Banken sich ständig ändernde regulatorische Richtlinien durch flexible, vordefinierte Regeln für verschiedene Gerichtsbarkeiten einhalten.
Warum sollten Sie sich für die Risikomanagementsoftware für Finanzdienstleistungen von Oracle entscheiden?
01Risiken im gesamten Unternehmen bewerten und konsolidieren
Erkennen, messen und verstehen Sie die Auswirkungen von Risiken im gesamten Unternehmen. Beziehen Sie integrierte Risiko- und Finanzkennzahlen in strategische Entscheidungen ein.
02Verbessern Sie die Resilienz durch intensive Stresstests
Seien Sie optimal vorbereitet auf Notfallmaßnahmen – mit geschäftsspezifischen Stresstests, der Bewertung zukunftsgerichteter Kennzahlen und der Beobachtung ihrer Auswirkungen auf das Unternehmen.
03Schaffen Sie eine zentrale, verlässliche Grundlage für die Risikobewertung
Verbessern Sie die Risikogovernance mit zentralisierten, aggregierten Risikodaten über ein einheitliches Finanzdienstleistungsdatenmodell und eine gemeinsame analytische Infrastruktur.
Ressourcen und mehr finden
Ein Praxisblick auf Klimarisiko-Taxonomien
Wenn die Banken versuchen, die Klimaneutralität zu erreichen, müssen sie verstehen, welche wirtschaftlichen Aktivitäten nachhaltig sind. Erfahren Sie mehr über die Kriterien, die bei der Bewertung des Umfangs berücksichtigt werden müssen, in dem ein finanzieller Vermögenswert die angegebenen Nachhaltigkeitsziele unterstützen kann.
Umgang mit Liquiditätsrisiken bei Investmentfonds
Entdecken Sie die Herausforderungen beim Aufbau und der Aufrechterhaltung guter Praktiken zur Liquiditätsrisikomessung in der Investmentfondsbranche, und erfahren Sie, wie die Vielseitigkeit der Oracle Financial Services Liquidity Risk Management-Lösung helfen kann.
Zusätzliche Informationen
Begleiten Sie die klügsten Köpfe der Branche in den Bereichen Risiko, modernes Finanzwesen und Datenanalyse. Beleben Sie die Finanztransformation und das profitable Wachstum von Banken und Versicherungen mit den neuesten Erkenntnissen aus der Data Science und -technologie.
Zusätzliche Risikomanagementlösungen für Finanzdienstleistungen
Buchhaltung und Einhaltung von Vorschriften
Passen Sie sich an sich schnell ändernde geschäftliche und regulatorische Anforderungen an.
Bilanzmanagement
Optimieren Sie Gewinn gegenüber Risiko mit genauen, aktuellen Finanzinformationen.
Datenmanagement
Modernisieren Sie das Datenmanagement und verbessern Sie die Entscheidungsfindung mit einem vereinheitlichten Datenmodell.
Gewinn- und Kostenmanagement
Maximieren Sie den Profit und kontrollieren Sie die Kosten mit größerer Sicherheit.
Erste Schritte mit der Risikomanagementsoftware für Finanzdienstleistungen von Oracle
Unsere Webcasts ansehen
Entdecken Sie Live- und On-Demand-Webcasts, mit denen Sie die Themen zu Financial Services eingehend kennenlernen können.
Abonnieren
Bleiben Sie auf dem Laufenden mit den neuesten Trends im Finanzdienstleistungsumfeld.
Kontaktieren Sie den Vertrieb
Sprechen Sie mit einem Teammitglied über Oracle Lösungen für das Risiko- und Finanzmanagement.